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工銀租賃獲30億增資金融租賃或再現增資潮

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

工商銀行(下稱“工行”,.SH)昨日公告稱,董事會已經通過向工銀租賃增資人民幣30億元的議案,此次增資完成,工銀租賃的注冊資本金將由80億元增加到110億元,這一增資尚需銀監會的審批。

金融租賃5年來以平均每年超過100%的速度增長,而另一面則是金融租賃公司不得不面臨的資金掣肘。

最新數據統計顯示,截至今年三季度末,20家已經營業的金融租賃公司總資產已經達到9470億元,這20家金融租賃公司實現凈利潤總計118.57億元。盡管近年來金融租賃公司有較快的增速,不過受到監管對資本充足率和杠桿的監管約束,亟待增資補充資本。

金融租賃增資潮來臨?

“綜合考慮本行綜合化發展戰略、工銀金融租賃有限公司的發展現狀以及中國銀行業監督管理委員會最新資本充足率管理規定,為進一步推動工銀租賃業務持續發展,增強市場競爭能力。”對于工銀租賃增資的原因,工行如是稱。

截至9月末,工銀租賃總資產達到1418.21億元,凈資產約125億元。前三季度工銀租賃實現凈利潤為15.39億元,同比增長75.8%。

根據《金融租賃管理辦法》,金融租賃公司的租賃資產規模不得超過其注冊資本的12.5倍。同時,根據銀監會的規定,金融租賃公司資本充足率需達到8%,核心資本充足率達到4%,流動性比例達到25%。金融租賃近年來在快速地發展,對資本的消耗也可見一斑。

截至9月末,20家金融租賃公司中,北部灣金融租賃公司和山西金融租賃公司的注冊資本最低,分別為1.07億元和1.12億元。而在銀行系金融租賃公司中,浦銀金融租賃公司注冊資本為7.5億元,光大金融租賃公司的注冊資本為9.36億元,為最低的兩家。

工銀租賃并非今年唯一一個增資的金融租賃公司。今年1月份,交銀金融租賃就獲得30億元的增資計劃,今年先擴增20億元,2014年再擴增10億元,兩項增資完成后,交銀租賃的注冊資本將增至70億元。今年2月份,興業金融租賃也獲得興業銀行15億元的增資,其注冊資本增加到60億元。

從9月末的資本充足率來看,20家金融租賃公司資本充足率都滿足監管要求,僅國銀金融租賃資本充足率接近監管紅線,為8.88%,中國外貿金融租賃為9.36%。同期,工銀租賃資本充足率為10.1%,其余還有5家銀行系金融租賃公司資本充足率在10%左右。

無論是從可用杠桿還是滿足增長消耗資本的速度,金融租賃整體均面臨資金掣肘,增資被認為是金融租賃公司解決資金難題、保持后續增長較為快捷的方式。

三季度增速整體回落

從三季度金融租賃公司統計數據來看,出現了整體回落的情況。融資租賃資產規模在第二季度新增751.48億元,而到第三季度新增規模明顯回落,僅新增307.85億元。

業內人士認為,“營改增”制度的推行,對金融租賃的影響較大。由于售后回租的業務占比較大,而“營改增”要求不管新老合同,售后回租業務的本金和租息均需全額征收增值稅,大大增加了售后回租業務的成本。

多家金融租賃公司向《第一財經日報》透露,自8月份以來,公司的售后回租業務基本停止。

此外,三季度金融租賃凈利潤增速也有所放緩。第三季度金融租賃凈利潤新增規模僅39.02億元,環比少增4.21億元;第三季度總資產規模新增448.74億元,環比二季度少增129.54億元。

從凈利潤增長率來看,今年前三季度的凈利潤增速僅信達金融租賃超過100%,達到143.12%,而上半年20家金融租賃凈利潤增速就有4家超過100%。工銀租賃上半年凈利潤增速達到123.77%,第三季度凈利潤增速就下降到75.8%,不過這一凈利潤增速依然較為強勁。

近期行業內也掀起了對“營改增”稅收實行調整的討論,不過尚待監管層出臺相關細則明確是否進行調整。

同期,金融租賃公司不良資產率表現穩健。如工銀租賃9月末不良資產率為0.88%,較上半年末下降0.04個百分點。地方金融租賃公司不良率普遍要高于銀行系等其他金融租賃公司,如山西金融租賃公司其不良資產率達到了3.39%。

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