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[指數]美國家庭熱衷持有指數型共同基金

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

全景網6月24日根據美國投資公司協會近日發布的統計顯示,2012年底,美國指數型共同基金(不含ETF等上市型基金產品)規模為1.3萬億美元,占所有共同基金規模的10%。在持有共同基金的美國家庭中,約有三分之一的家庭至少持有一只指數型基金。

這些數據表明,美國投資者聽取了股神巴菲特的投資建議。眾所周知,巴菲特從不推薦任何股票和任何基金,唯一例外就是他曾八次向投資者推薦指數基金。巴菲特認為,個人投資者的最佳選擇就是買入一只低成本的指數基金,并在一段時間里持續定期買入。通過定期投資指數基金,一個什么都不懂的業余投資者往往能夠戰勝大部分專業投資者。歷史數據顯示,1979至1999年間標準普爾500指數戰勝了79%的基金經理,恰好印證了巴菲特的指數化投資理念。

那么,何謂指數化投資?指數化投資是指通過復制指數的股票組合,追求組合收益率與指數收益率之間的跟蹤誤差最小化,從而獲得與指數貼近的收益率的被動型投資方式。與主動型投資相比,指數化投資具有以下優勢:

1)投資風險分散

根據資產組合理論,投資組合中包含證券數量、種類越多,越能降低組合的非系統性風險。指數基金按照指數構建涵蓋大量不同股票的投資組合,能夠有效避免非系統性風險帶來的投資損失,同時獲得市場平均收益水平。

2)投資成本低廉

指數基金通過復制指數構建投資組合,大大降低選股調研成本。此外,由于指數基金一般不會頻繁調整投資組合,除非所跟蹤樣本股發生變化,故其交易成本相對較低。據統計,目前指數型基金的管理費一般在0.5%至1.3%之間,平均水平大約為0.75%,遠低于主動型管理基金。

3)投資收益透明

指數基金所跟蹤的指數漲跌直接決定了基金的收益水平,相對于普通基金業績表現更加直觀、透明。此外,由于指數基金屬于被動型投資,因此能有效降低了基金管理人道德風險帶來的收益損失,減少人為因素對基金業績的影響。

回顧中國指數化投資的發展歷程,經歷了由起步到緩慢發展,再到逐漸被市場認可的幾個階段。2002年國內第一只指數基金成立;2003年至2008年,指數產品發展緩慢,但市場開始逐漸了解指數化投資;進入2009年,由于指數基金的業績表現優異,指數化投資得到市場認可,指數基金數量和資產規模均出現大幅增長。近年來,指數化投資實現了創新與突破,跨市場ETF、跨境ETF、創新型指數分級基金紛紛面世。截至2012年底,兩市共有指數化產品219只(包含ETF連接基金),規模總計4320億,指數化產品已成為投資產品中的重要類別。與美國等成熟市場相比,我國的指數化投資近十年雖實現了跨越式發展,但仍處于起步階段。展望未來,隨著中國市場更加成熟有效,以及投資者對被動型投資的逐漸認可,推出跟蹤不同風格、不同策略、不同資產類別指數的差異化指數產品將是指數化投資發展的新趨勢。

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