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66家信托公司去年清算信托規模達2.67萬億元

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

外貿信托清算1815款產品占比超三成

中信信托2012年清算的集合類產品平均規模為8.33億元,中融為2億元,外貿信托僅有0.83億元

對于投資者來講,在購買理財產品時,預期收益率自然是最關心的因素之一,這也是為何第三方在營銷信托產品時,總是把集合信托最具競爭力的法寶――“預期收益率”擺在最顯眼的地方。

隨著信托公司2012年年報披露的收官,各公司在過去的一年中為投資人真正獲得了多少的收益,我們可以從年報中做簡單的了解。以投資者接觸最為廣泛的集合類信托為例,根據《證券日報》記者的統計,各信托公司2012年清算的集合信托實際收益率區間在0.5%-12.3%之間,其中有4家信托公司在10%以上,6家信托公司尚不足5%。

單一類信托

清算規模最大

7.47萬億元,這是信托業協會公布的2012年信托公司信托資產規模,與2011年年底相比凈增2.66萬億元。

如果要動態的反映信托公司過去一年的發展軌跡,根據信托公司公布的年報測算,2012年信托公司新增信托項目規模超過5.3萬億元,清算結束信托項目規模約為2.67萬億元,兩者相減與2.66萬億元的凈增額基本相符。

公布2012年年報的信托公司共有66家,這66家信托公司均在年報中披露了去年清算結束信托項目的基本情況。除了新成立的長城信托2012年未清算信托項目外,其它信托公司均或多或少清算了信托項目。把清算資產按集合類、單一類、財產管理類分類統計的話,清算規模最大的仍然是單一類信托,2012年66家信托公司共清算6409款單一類產品,規模高達億元,占全部清算資產的比重為67.39%;其次為集合類信托,清算5376款,清算金額8116億元,占比約為30%;清算財產管理類信托202款,金額628億元。

對于投資者來講,在購買信托產品時,預期收益率自然是最關心的因素。而不同的信托公司因為業務風格、投資領域的不同,其產品的收益率、風險等也會有很大的差異,這點在信托公司的年報中體現的非常明顯。例如,同樣是重倉證券類的信托公司,各公司的產品實際收益率會有很大的差異。

從投資者接觸最多的集合類信托來講,去年66家信托公司清算集合類信托產品的實際收益率在0.5%-12.3%之間。實際收益率較低的信托公司,幾乎無一例外都是因去年清算證券投資類產品收益過低拖累了整體收益,而同一公司的其它類型的產品,如股權投資類、貸款類產品的實際收益率不一定跑輸市場。例如,興業信托主動管理型證券投資類產品實際收益率為-6.73%,集合類信托實際收益率僅為0.8%,而其主動管理型融資類、股權及其它類收益率則有7.89%和6.38%。

從去年年中開始,市場流動性逐漸寬松,加上其它金融子行業類信托產品對信托公司帶來的沖擊,信托產品收益率一直保持下降的態勢,以至目前市場上已鮮見預期收益率超過10%的信托產品。不過信托公司年報顯示,去年有4家信托公司清算的集合信托實際收益率在10%以上,分別是杭州信托(12.3%)、華能信托(11%)、華宸信托(10.16%)、愛建信托(10%)。另外,有7家信托公司的實際收益率在9%―10%之間。

而單一信托實際收益率情況稍低于集合信托,66家信托公司中僅有大業信托和陸家嘴信托的單一信托實際收益率超過10%,方正信托和新時代信托在9%-10%之間。

財產管理類信托則顯示了較大的差異性,2012年僅有36家信托公司清算了財產管理類信托,但其實際收益率區間卻相差近20%,在-1%――18.9%之間。不過,由于各家信托公司清算樣本較少,其收益率或許不具有代表性。其中,湖南信托清算的4款財產管理類信托實際收益率為18.9%,共有5家信托公司實際收益率超過10%,7家信托公司實際收益率為0。

外貿信托成“王中王”

清算款數占比超三成

整個信托行業去年清算集合信托產品5476款,其中,僅外貿信托就清算了1815款,占比超過三成。

這也就意味著,算上節假日,外貿信托去年每天也要清算5款集合信托產品。

外貿信托年報中披露的數據顯示,去年清算信托產品共1981款,集合信托1815款產品實收1501億元,單一信托163款產品292億元,財產管理類信托3款68億元。

外貿信托不僅清算集合類信托數量驚人,其清算的集合類信托的規模也是全行業最高的,2012年外貿信托清算結束的集合類信托實收為1501億元,這個數量是排名第二的中信信托的2.3倍,約是排名第三的中融信托的3倍。

與大多數央企系信托公司依托集團背景不同,外貿信托大量發行主動管理類的信托產品,近兩年一直是集合信托市場上最重要的參與者之一。資料顯示,2011年外貿信托集合信托存量高達1293億元,是當年唯一一家集合信托余額過千億元的信托公司。2012年外貿信托雖然集合信托增量和存量較2011年有所下降,但是其當年新增集合信托仍達到1209億元,位居行業第一,是同期中信信托的2.7倍,中融信托的1.65倍。

不過,從清算產品的平均實收信托規模來講,外貿信托卻小很多。例如,中信信托2012年清算的集合類產品平均規模為8.33億元,中融為2億元,外貿信托僅有0.83億元。

外貿信托人士對本報記者指出,“我們去年清算的集合類產品中包括部分銀信合作類的產品,這類銀信產品中有一部分數量多但是單體規模較小,正是這一部分產品把我們的平均清算規模給拉低了。”

外貿信托清算的產品中絕大多數是主動管理型的融資類信托產品,其2012年清算主動管理型融資類產品1845款,清算產品的實收信托為1502億元,實際收益率為6.69%,僅從收益率的角度講,外貿信托的優勢并不明顯。

(注:文中所用“實際收益率”為信托公司年報中披露的“加權平均實際年化信托收益率”,可以反映信托項目清算后,給受益人賺取的實際收益水平,計算公式==(信托項目1的實際年化收益率×信托項目1的實收信托+信托項目2的實際年化收益率×信托項目2的實收信托+…信托項目n的實際年化收益率×信托項目n的實收信托)/(信托項目1的實收信托+信托項目2的實收信托+…信托項目n的實收信托)×100%(記者徐天曉)

(來源:證券日報)

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