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金融租賃總資產逼近萬億直租占比持續下降不足兩成

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

趙曉菲;王宇飛

近期,銀監會監管的20家金融租賃公司(除剛營業的華夏金融租賃、中國金融租賃以及尚在籌建的邦銀金融租賃)半年度業績出爐,金融租賃行業資產規模逼近萬億。

記者獲得的數據顯示,截至二季度末,20家金融租賃全行業總資產達到9021.66億元,較一季度末增長6.4%。2012年末,這20家金融租賃公司總資產規模不足8000億元。全行業實現凈利潤79.55億元。

今年上半年,20家金融租賃公司租賃投放金額共計2307.26億元,其中直租項目投放金額僅376.99億元,占比僅為16.3%,整個行業售后回租業務為主的現狀仍待改觀。

總資產9021.66億

截至6月底,整個融資租賃行業公司數量達到669家,業務總量達到1.9萬億。

隨著今年上半年華夏金融租賃、中國金融租賃的正式開業,以及邦銀金融租賃獲批籌建,銀監會監管的金融租賃公司已經達到23家,總資產規模占整個融資租賃行業的一半。

23家金融租賃公司主要股東類型包括國有銀行和股份制銀行、四大資產管理公司、地方政府投資平臺及國企等。其中,自2007年金融租賃公司重新開閘試點以來,銀行系金融租賃公司異軍突起。尤其是隨著城商行、農商行金融租賃牌照的放開,銀行系金融租賃規模優勢更加明顯。

數據顯示,總資產位列前三的行業巨頭國銀租賃、工銀租賃、民生租賃,總資產均已過千億,分別為1383.26億、1334.54億和1064.49億,在全行業總資產中占40%以上。

緊隨其后的交銀租賃、招銀租賃和華融租賃總資產分別達到861.85億、695.68億和568.06億元。

凈利潤方面,全行業上半年實現凈利潤79.55億元,去年全年的凈利潤為102億元,今年創新高已成定數。截至上半年末,全行業從業人員2064人,人均創利高達385萬元。

其中,凈利潤位列前三的是工銀、民生、國銀,上半年分別實現凈利潤11.39億、9.56億和9.20億元,較一季度末增勢明顯。

值得注意的是,20家金融租賃公司二季度末實收資本678.17億元,總資產規模是實收資本的13.3倍,較一季度末,繼續呈上行趨勢。其中工銀租賃已達16.68倍,民生租賃達到20.89倍,國銀租賃達到17.29倍。金融租賃公司增資壓力凸顯。

直租占比降至16.3%

從行業資產結構上看,融資租賃資產占比較經營租賃資產占比差距進一步拉大,融資租賃資產8039.01億元,占比89.1%,而經營租賃資產僅667.49億元,占比7.4%。

另外,更值得關注的是,直租投放金額在租賃投放金額中的占比仍然偏低,并且呈持續下降的趨勢。

歷史數據顯示,2010年,金融租賃公司租賃投放金額為2048億元,其中直租項目投放金額僅718億元,占比35.1%;2011年,金融租賃公司租賃投放金額為2907.82億元,其中直租項目投放金額為1010.08億元,占比34.7%。

而今年的上半年數據顯示,20家金融租賃公司租賃投放金額共計2307.26億元,其中直租項目投放金額僅376.99億元,占比僅16.3%。

總資產領跑的幾家銀行系租賃公司,直租項目投放金額所占比例大部分也不及兩成。除國銀租賃的直租投放金額占租賃投放金額的35.01%之外,工銀、民生、交銀等租賃公司直租占比均在15%左右。

直租和售后回租是兩種主要的融資租賃方式。所謂直租指出租人用自有資金或在資金市場上籌措到的資金購進設備,直接出租給承租人的租賃,即“購進租出”。售后回租則是將自制或外購的資產出售,然后向買方(出租人)租回使用。

在中國融資租賃資深從業人士沙泉看來,新增設備的租賃,才能增加生產消費、生活消費,增加稅收和就業,拉動經濟增長。做存量資產的售后回租顯然對經濟的刺激作用不足。尤其是一些大型國企、央企并不缺錢,而是用售后回租得到的資金進行類似放貸業務,顯然對實體經濟的發展作用不大。擊鼓傳花式的錢賺錢交易,反而推高了市場的資金成本。但是很多金融租賃公司對放貸卻駕輕就熟,加之短期之內要迅速占領市場,售后回租逐漸成為了金融租賃公司的主要經營模式。這也是融資租賃市場滲透率一直上不去的主要原因。

業內亦有說法認為,銀監會之所以對金融租賃資產證券化遲遲不予批復,與對金融租賃公司的經營模式仍有疑問相關。

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