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短炒基金贖回費將增加百萬以上投資者受影響

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

8月1日起新的基金銷售費用管理規定將實施

百萬元以上大額投資者最受影響

從8月1日開始,基民短炒基金或將被強制征收懲罰性的贖回費。強制征收短期懲罰性贖回費影響最大的是投資額在100萬元以上的投資者,將打擊基金銷售過程中的游資,擠干基金規模中的“水分”。

“漲了不許賣,虧了不能跑?非要熬夠6個月,急用錢的時候,成本不是要提高了?”從8月1日開始,新的基金銷售費用管理規定將實施,基民短炒基金或將被強制征收懲罰性的贖回費,一些基民強烈反彈。

據調查,強制征收短期懲罰性贖回費影響最大是投資額在100萬元以上的投資者,將打擊基金銷售過程中的游資,擠干基金規模中的“水分”。而對于持有基金期限不到7日的短炒客,賣出成本或將增加兩倍,專家建議,短炒客可選擇在二級市場交易的基金進行操作,成本更低。

不足半年贖回成本或增

目前,對于基民短炒基金,基金公司可以選擇是否收取懲罰性的贖回費,并且,只對持有期少于30日的基民收取懲罰性費率。而新規執行后,對于新發股票基金和混合基金,基民持有期少于6個月將被“強制”征收懲罰性的贖回費。

具體來看,對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費,對持續持有期少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費。

以目前已嘗試征收相關費率的博時創業成長來看,對30天到1年的持有期,收取的贖回費率為0.5%,7天到30天持有期贖回費率為0.75%,7天以下贖回費率為1.5%,均按相關規定的下限收取。

根據同花順iFind數據,目前,絕大多數股票基金和混合基金針對持有期在一年內的贖回只收取最高0.5%的贖回費。這也就是意味著,對于投資基金期限少于7日的短炒客來說,新規執行后,短炒部分基金的賣出成本或將增加兩倍,而投資期限少于30日的短炒客賣出成本也將提高50%。

影響百萬以上投資者

新規執行在即,相當一部分基民認同,短期懲罰性贖回費能夠打擊短期投機資金。不過,也有不少基民認為,會干擾持有人資金的流動性。“買基金虧錢了,還不能很快贖回,還得付管理費,真是悲催啊!”有基民指出。

對此,有基金研究人士指出,對新規投資者不必過度恐慌。增加短期懲罰性贖回費對中小投資者的影響并不大,受影響最大的應是投資額在100萬元以上的個人投資者。

調查顯示,68%的基民投資基金的時間在2年以上,投資時間為1~2年的比例為13%,投資時間在半年以內和半年到1年的基民占比分別只占7%和11%。

而據2006年至2009年的中登公司數據,僅當個人投資者的投資金額在100萬元以上時,平均持有期限才降至30日以下。

業內人士認為,實施懲罰性贖回費主要打擊的是基金銷售過程中的機構游資,增加了短期“幫忙資金”的逐利成本,從而擠干規模中的“水分”。海通證券基金分析師王廣國認為,實施懲罰性贖回費將抑制新基金發行中的泡沫及基金年末沖規模沖動,鼓勵長期投資。

不過,也有券商投資顧問指出,當遭遇市場突變時,嚴懲贖回也將抬升基民投資基金的成本,從而收窄基金收益,或增加基金虧損額。

建議

短炒選交易型基金成本更低

對于習慣短炒基金的基民,專家建議,選擇那些可以在二級市場交易的基金操作成本更低。

據了解,在交易所買賣交易型開放式指數基金(ETF),只需要支付交易傭金,單邊交易傭金不大于交易金額的0.3%,還不需支付印花稅。在交易所買賣上市開放式基金(LOF)同樣不收過戶費和印花稅,交易傭金0.3%,還可隨交易量的增大而下浮。

ETF基金目前已涵蓋大部分常見的指數,而跨市場行業的ETF也在成批推出市場。

而LOF產品中不乏業績表現強勢的主動型偏股基金,包括興全輕資產、信誠深度價值等,今年以來的回報率均在25%以上。(見上表)

本文來源:大洋網-廣州日報

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