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利率一周跳漲9%上海地區15家銀行停止票據貼現_證券之星

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“票據貼現利率一周內跳漲了9%,而且從11月15日開始,上海地區15家銀行停止了票據貼現。”西本新干線信息部總經理、鋼鐵物流專業委員會副秘書長盛志誠在鋼貿企業QQ群里打出這樣一段話。群里一陣躁動。“接下來要過緊日子了。”某成員回復道。

盛志誠建立了五個QQ聊天群,有1300多名成員。“通過群,全國各地鋼貿企業的情況基本一目了然。”盛志誠告訴中國證券報記者。西本新干線年流通量超過500萬噸,屬于大型鋼貿企業。

據西本新干線監測,票據貼現平均利率從2009年5月最低的1.38%上升到目前的4.18%。此次央行9日內兩次宣布上調存款準備金率之前,鋼貿企業群里就已經感受到銀根趨緊。

盛志誠介紹,銀行承兌匯票貼現業務,對于銀行而言,就是拿手中的資金為票據持有人貼現。

這種業務基本上是零風險,只是賺多賺少的問題。只要銀行手中有錢,一般不會拒絕類似業務。貼現利率是銀行手頭流動性的風向標,貼現率越高,表明銀行貼現意愿越低;反之,表明銀行貼現意愿較高。而鋼貿等流通領域企業對銀根收緊極為敏感。

“票據貼現利率上浮且很多家銀行停辦這項業務,與年底銀行貸款額度有限有關。但我覺得,這更是一個銀根收緊的信號”,盛志誠說。

與西本新干線的辦公樓僅50米之隔,在一棟簡陋的居民樓里,一層樓面聚集了幾十家年流通量在3萬-10萬噸的小型鋼貿企業。鋼信貿易就是其中一員。

“以前我們可以通過低息貼現票據來運作鋼材流轉,很劃算。但現在貼現率提高了,甚至停辦了,我們的鋼材流轉速度大幅放緩。資金少了,鋼材價格又比較高,我們也在觀望。”鋼信貿易銷售經理尤鳴對中國證券報記者表示。

另外一家年流通量在10萬噸左右的小型鋼貿商,對于越來越難借的錢只有一個反應:“這生意做不下去了。”

以前,如果鋼貿企業向銀行申請半年期貸款,不僅很難獲批,而且利率一般要上浮15%,申請票據融資則容易得多。即便貼現利率有的已經上升到了5%,但比起5.56%的一年期貸款利率來說,還是較低的。因此,票據融資是鋼貿企業最常用的短期融資手段之一。

正是由于票據融資的上述特點,在貨幣政策寬松、銀行放貸動力強時,票據融資往往是增長最快的。2009年1月人民幣新增貸款創出1.62萬億元天量時,票據融資在新增貸款中的占比高達38.51%。而貨幣政策趨于收緊時,由于票據融資要擠占貸款額度,息差比貸款小,因此會最先被銀行壓縮。

“與往年壓縮票據業務不同的是,今年的緊縮是全面性的”,一家貸款中介負責人告訴中國證券報記者。他說,目前滬上的房地產開發貸款、個人住房按揭貸款等常規性業務,不少已經處于停滯狀態。

如果說“錢難借”只是讓鋼貿企業主們感到眼下的生意難做,那么對“缺錢”的預期則直接捆住了企業主們的手腳。

按照鋼貿行業慣例,11月中旬,很多鋼貿企業就開始囤貨了。但今年的11月都快過完了,大家還沒有動作。

“這是個不好的跡象。一方面大家都兌現庫存還貸款,另一方面則因為鋼價高和擔心未來資金緊缺不敢貿然增加庫存。因為一旦市場資金面緊張,終端需求就會大幅萎縮,到時候鋼材就會砸在自己手上。”盛志誠有些擔憂。

他分析,按照目前整個鋼鐵流通行業的融資流轉能力來看,短期內不會一下子覺得缺錢,但宏觀政策收緊就像懸在頭上的大棒,讓大家的中期預期難以樂觀。

“我們每天都在密切關注宏觀政策變化。就目前的通脹和流動性問題來看,緊縮可能才剛剛開始。準備金率提高了,加息應該不遠了”,盛志誠19日下午對中國證券報記者說。當天晚上,央行宣布再次提高存款準備金率。

經過11月初以來的持續上漲,國內鋼價水平已是年內高點。不過,政策收緊預期和擔憂情緒開始影響市場。上周,上海現貨市場獲利套現意愿強烈,多數鋼材品種價格出現不同幅度的回落。

“沒有流動資金,我們能做什么呢?先觀望一段時間再說吧。”尤鳴有點無奈。

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