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工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金招募說明書

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

重要提示本基金經中國證券監督管理委員會2005年7月11日證監基金字[2005]122號文核準募集。基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。投資有風險,投資者認購或申購基金份額時應認真閱讀本招募說明書。基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不向投資者保證最低收益。一、緒言《工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規以及《工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。本招募說明書闡述了工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項,投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由工銀瑞信基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。二、釋義本招募說明書中,除非文義另有所指,下列詞語或簡稱代表如下含義:三、基金管理人(一)基金管理人概況1、基金管理人基本情況名稱:工銀瑞信基金管理有限公司住所:北京市東城區朝內大街188號鴻安國際商務大廈法定代表人:楊凱生成立日期:2005年06月21日批準設立機關:中國證券監督管理委員會批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監基金字【2005】93號中國銀行業監督管理委員會銀監復[2005]105號經營范圍:經中國證監會批準的基金等資產管理業務;募集設立基金;中國證監會批準的其他業務組織形式:有限責任公司注冊資本:2億元人民幣聯系人:朱碧艷聯系電話:010-65179888股權結構:中國工商銀行占公司注冊資本的55%;瑞士信貸第一波士頓占公司注冊資本的25%;中國遠洋運輸(集團)總公司占公司注冊資本的20%。存續期間:持續經營(二)主要人員情況1.董事會成員楊凱生先生:董事長,博士。1996-1999年中國工商銀行黨委委員、副行長。1999-2004年中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁,中國工商銀行黨委委員。2004年至今中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁,中國工商銀行黨委副書記、副行長。LawrenceDavidHaber先生:董事,碩士。1979-1983年所羅門兄弟經理。1983-2004年美林公司首席財務官。2004年至今瑞士信貸資產管理公司全球首席財務官。MarcusAngellLaneEverard先生:學士,獨立董事。1990-1998年瑞士信貸金融產品部,常駐倫敦董事總經理。1998-2001年CSFB,常駐倫敦和香港董事總經理。2001年至今私人投資者,常駐香港和日本。高明女士:董事,碩士。1999-2001年中國工商銀行香港分行總經理助理。2001-2002年中國工商銀行亞洲有限公司總經理助理。2002至今中國工商銀行總行國際業務部副總經理。李揚先生:獨立董事,博士。1989-2003年中國社會科學院財貿經濟研究所副所長。2003至今中國社會科學院金融研究所所長。牛大鴻先生:獨立董事,博士。1995-2000年ASIANMERCHANTSPTELTD副總經理、總經理。1999-2000年MERCHANTSHOLDINGS(SINGAPORE)PTELTD副總裁(兼)。2000年至今PHQHOLDINGS(SINGAPORE)PTELTD執行總裁。孫月英女士:董事,學士。1998-2000年中遠集團總公司財務部總經理。2000年2月-2000年12月中遠集團總公司,副總會計師。2000年12月至今,任中遠集團總公司總會計師。徐志宏先生:董事,博士。2000-2001年中國工商銀行計劃財務部副總經理。2001-2002年中國工商銀行資金營運部資金營運副總經理(主持工作)。2002年至今中國工商銀行資金營運部總經理。郭特華女士:董事,總經理,博士。1994-1998年中國工商銀行總行資金計劃部副處長,1998-2005年中國工商銀行總行資產托管部歷任處長,副總經理。2.監事會成員陳克儒先生:監事長,學士。1996年任中國工商銀行黨組成員、人事部總經理。1997年任中國工商銀行黨組紀律檢查組組長、黨組成員。1998-2005年任中共中國工商銀行紀律檢查委員會書記、黨委委員。AndrewMcKinnon先生:監事,學士。1988-1995年CountyNatWestGroup,歷任CountyNatWestAustraliaInvestmentManagementLimited的董事,后任倫敦NatWestInvestmentManagement的董事兼英國股本部主管。1995-2005年瑞士信貸資產管理亞太區首席執行官,CSAM全球執行委員會的成員。李西貝先生:監事,大專。1998-2001年中遠工業公司人事部經理。2001-2005年中遠(集團)總公司黨組紀檢組審計處處長。2002-2005年中遠(集團)總公司監督部副總經理兼監察室副主任。趙麗娟女士:監事,學士。1997-2005年,工作于山西省財政廳后勤中心,任辦公室副主任。朱輝毅先生:監事,碩士。1996-1998年中國工商銀行人力資源部。1998-2002年中國工商銀行資產托管部運作中心。2002-2003年中國工商銀行資產托管部委托資產處。2003-2004年中國工商銀行北京東城支行行長助理。2004-2005年中國工商銀行資產托管部QFII處副處長(主持工作)。3.其他高級管理人員朱碧艷女士:督察長,碩士。1997-1999年中國華融信托投資公司證券總部經理,2000-2005年中國華融資產管理公司投資銀行部、證券業務部高級副經理。4.本基金基金經理江暉先生:投資管理部總監,碩士。1998-2004年華夏基金管理有限公司,歷任公司債券基金經理、投資管理部副總經理、投資決策委員會委員、高級基金經理、總經理助理。2004-2005年,湘財荷銀基金管理公司,任總經理助理、投資總監。5.投資決策委員會成員郭特華女士:董事,總經理,投資決策委員會委員,博士。1994-1998年中國工商銀行總行資金計劃部副處長。1998-2005年中國工商銀行總行資產托管部,歷任處長,副總經理。江暉先生:投資管理部總監,投資決策委員會委員,碩士。1998-2004年華夏基金管理有限公司,歷任公司債券基金經理、投資管理部副總經理、投資決策委員會委員、高級基金經理、總經理助理。2004-2005年湘財荷銀基金管理公司,任總經理助理、投資總監。詹粵萍女士:研究部總監,投資決策委員會委員,學士。1992--1994年安達信企業咨詢有限公司注冊會計師。1994--1999年法國興業證券公司上海辦事處高級研究員(97至98年,在香港亞洲總部工作10個月)。1999--2004年博時基金管理有限公司首席分析師,研究部經理,投資決策委員會委員。2004--2005年友邦華泰基金管理有限公司研究部總監。姜云飛先生:投資管理部副總監,投資決策委員會委員,學士。1999―2005年中國工商銀行總行資金營運部,任交易室副處長,負責債券交易業務。(三)基金管理人的權利(1)依法募集基金,辦理基金備案手續;(2)自基金合同生效之日起,基金管理人依照法律法規和基金合同獨立管理基金財產;(3)根據法律法規和基金合同的規定,制訂、修改并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業務規則;(4)根據法律法規和基金合同的規定決定本基金的相關費率結構和收費方式,獲得基金管理費,收取認購費、申購費、基金贖回手續費及其它事先批準或公告的合理費用以及法律法規規定的其它費用;(5)根據法律法規和基金合同之規定銷售基金份額;(6)依據法律法規和基金合同的規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了法律法規或基金合同規定對基金財產、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的,應及時呈報中國證監會和中國銀監會,以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益;(7)根據基金合同的規定選擇適當的基金代銷機構并有權依照代銷協議對基金代銷機構行為進行必要的監督和檢查;(8)自行擔任基金注冊登記機構或選擇、更換基金注冊登記代理機構,辦理基金注冊登記業務,并按照基金合同規定對基金注冊登記代理機構進行必要的監督和檢查;(9)在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;(10)在法律法規允許的前提下,為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資;(11)依據法律法規和基金合同的規定,制訂基金收益的分配方案;(12)按照法律法規,代表基金對被投資企業行使股東權利,代表基金行使因投資于其它證券所產生的權利;(13)在基金托管人職責終止時,提名新的基金托管人;(14)依據法律法規和基金合同的規定,召集基金份額持有人大會;(15)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;(16)選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構并確定有關費率;(17)法律法規、基金合同以及依據基金合同制訂的其它法律文件所規定的其它權利。(四)基金管理人的義務(1)依法募集基金,辦理基金備案手續;(2)自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產;(3)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管理和運作基金財產;(4)配備足夠的專業人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業務或委托其他機構代理該項業務;(5)配備足夠的專業人員和相應的技術設施進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業務;(6)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基金財產和基金管理人的資產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理、分別記帳,進行證券投資;(7)除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得以基金財產為自己及任何第三人謀取非法利益,不得委托第三人運作基金財產;(8)接受基金托管人依法進行的監督;(9)采取適當合理的措施計算基金份額認購、申購、贖回的方法符合基金合同等法律文件的規定,按照有關規定計算并公告基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回的價格;(10)嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;(11)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除基金法、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前,應予以保密,不得向他人泄露;(12)按基金合同確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益;(13)按照法律法規和本基金合同的規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回和分紅款項;(14)不謀求對上市公司的控股和直接管理;(15)依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會,或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;(16)按規定保存基金財產管理業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料;(17)進行基金會計核算并編制基金的財務會計報告;(18)確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料,在規定時間內發出;保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并得到有關資料的復印件;(19)組織并參加基金財產清算組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;(20)面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時,及時報告中國證監會并通知基金托管人;(21)因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人的合法權益,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;(22)基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金托管人追償;(23)不從事任何有損基金財產及本基金其他當事人利益的活動;(24)公平對待所管理的不同基金,防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配;(25)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;(26)法律法規及基金合同規定的其他義務。(五)基金管理人承諾1.本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。2.本基金管理人不從事違反《證券法》的行為,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反《證券法》行為的發生。3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:(1)承銷證券;(2)向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無限責任的投資;(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券;(6)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;(8)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。4、本基金管理人將加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下行為:(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;(5)其它法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。5、基金經理承諾(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取利益。(2)不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息。(4)不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。(六)基金管理人的內部控制制度1、內部控制的原則(1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。(2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程序,維護內控制度的有效執行。(3)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,基金管理人基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。(4)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。(5)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。2、內部控制的主要內容(1)控制環境董事會下設合規與審計委員會,主要負責對公司經營管理和基金投資業務進行合規性控制,對公司內部稽核審計工作結果進行審查和監督并向董事會報告;董事會下設資格審查委員會,對股東推薦的董事人選資格、高級管理人員資格、獨立董事資格進行審查;董事會下設薪酬委員會,擬定董事、監事、高級管理人員薪酬和激勵政策,報股東會或董事會批準;董事會下設公司治理委員會,負責對公司治理結構進行定期的評估、檢驗,提出對公司治理結構的修改和完善方案。公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了有效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略,總經理下設執行委員會,負責公司日常經營管理活動中的重要決策,執行委員會下設投資決策委員會和風險管理委員會,就基金投資和風險控制等發表專業意見及建議,投資決策委員會是公司最高投資決策機構。公司設立督察長,對董事會負責,主要負責對公司內部控制的合法合規性、有效性和合理性進行審查,發現重大風險事件時向公司董事長和中國證監會報告。(2)風險評估a)董事會下屬的合規與審計委員會和督察長對公司內外部風險進行評估;b)執行委員會下屬的風險管理委員會負責對公司經營管理中的重大突發性事件和重大危機情況進行評估,制定危機處理方案并監督實施;負責對基金投資和運作中的重大問題和重大事項進行風險評估;c)各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。(3)控制活動控制活動包括自我控制、職責分離、監察稽核、實物控制、業績評價、嚴格授權、資產分離等政策、程序或措施。控制活動體現為:自我控制以各崗位的目標責任制為基礎,是內部控制的第一道防線。在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度等,在相關部門和相關崗位之間建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,后續部門及崗位對前一部門及崗位負有監督責任,使相互監督制衡的機制成為內部控制的第二道防線。充分發揮督察長和法律合規部對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面監察稽核作用,建立內部控制的第三道防線。(4)信息與溝通公司建立雙向的信息交流途徑,形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道,保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度,建立了清晰的業務報告系統。(5)內部監控內部監控由公司合規與審計委員會、督察長、風險管理委員會和法律合規部等部門在各自的職權范圍內開展。本公司設立了獨立于各業務部門的法律合規部,其中監察稽核人員履行內部稽核職能,檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制制度的執行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的風險,及時提出改進意見,促進公司內部管理制度有效地執行。3、基金管理人關于內部控制的聲明(1)基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任;(2)上述關于內部控制的披露真實、準確;(3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制度。四、基金托管人(一)基金托管人概況本基金之基金托管人為中國銀行股份有限公司(簡稱“中國銀行”),基本情況如下:住所:北京市復興門內大街1號辦公地址:北京市西城區復興門內大街1號中國銀行總行辦公大樓法定代表人:肖鋼企業類型:股份有限公司注冊資本:人民幣壹仟捌佰陸拾叁億零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角存續期間:持續經營成立日期:1912年2月5日基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字【1998】24號托管部門負責人:秦立儒托管部門聯系人:忻如國電話:(010)66594856傳真:(010)66594853(二)證券投資基金托管情況截止到2005年5月31日,中國銀行已托管景宏、同盛、同智、興安等4只封閉式證券投資基金;托管易方達平穩增長、嘉實成長收益、銀華優勢企業、天同180指數、金鷹成份股優選、嘉實穩健、嘉實增長、嘉實債券(以上3只基金同屬嘉實理財通系列基金)、華夏回報、景順長城動力平衡、景順長城恒豐債券、景順長城優選股票(以上3只基金同屬景順長城景系列基金)、易方達策略成長、泰信天天收益、海富通收益增長、嘉實服務增值、招商先鋒、大成藍籌穩健、湘財荷銀精選、華夏大盤精選、易方達積極成長、國泰金象保本、海富通貨幣市場基金、易方達貨幣市場基金、景順長城鼎益股票基金、嘉實貨幣市場基金、友邦華泰盛世中國基金等27只開放式證券投資基金。(三)主要人員情況肖鋼先生,現任中國銀行股份有限公司董事長。肖鋼先生1981年進入中國人民銀行工作,曾擔任中國人民銀行政策研究室主任、中國外匯交易中心總經理等職。1996年10月任中國人民銀行行長助理,并先后兼任計劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長。1998年10月開始任中國人民銀行副行長、中國人民銀行貨幣政策委員會委員。2003年3月,就任中國銀行董事長、行長,2004年8月,就任中國銀行股份有限公司董事長。肖鋼先生先后畢業于湖南財經學院和中國人民大學法學院,擁有法學碩士學位。肖鋼先生曾是第九屆全國人民代表大會代表,中國共產黨廣東省第八屆委員會候補委員。李禮輝先生,1952年5月出生于中國福建。2004年8月起擔任中國銀行副董事長、行長。2002年9月至2004年7月擔任海南省副省長,1994年7月至2002年8月擔任中國工商銀行副行長。1994年7月前歷任中國工商銀行國際業務部總經理、中國工商銀行新加坡代表處首席代表、中國工商銀行福建省分行副行長等職務。1986年至1988年在香港從事銀行工作。1977年廈門大學經濟系財政金融專業畢業,1999年北京大學光華管理學院金融學專業博士研究生畢業,獲經濟學博士學位。在金融領域有豐富的經驗和較高的學術造詣,經常在重要刊物和國際研討會上發表論文。李早航先生,現任中國銀行股份有限公司執行董事、副行長,1955年4月出生于遼寧省大連市,畢業于南京氣象學院氣象系。1980年加入中國建設銀行大連分行先后擔任經理、行長,1990年調入中國建設銀行總行歷任信息科技部、國際部總經理,1993年起任中國建設銀行總行副行長,主管過信貸、資金、零售、清算、信息科技等多方面工作,2000年起調任中國銀行總行常務董事、副行長,并先后兼任加拿大中國銀行董事長、中銀集團保險公司董事長,2004年8月起擔任中國銀行股份有限公司執行董事、副行長。秦立儒先生,現為中國銀行股份有限公司托管及投資者服務部負責人。秦立儒先生1978年畢業于北京外貿學院,同年2月進入中國銀行總行,在中國銀行工作已有27年之久。秦先生加入中國銀行之后,先后在總行財會部、中國銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作;1987年10月起歷任總行資金部副處長、處長;1991年5月起歷任中國銀行紐約分行資金部經理、紐約分行助理總經理、副總經理;1995年11月任中國銀行總行資金部副總經理,主管全球資金交易;1997年9月任廣東省銀行香港分行(香港中銀集團)總經理;1999年6月任香港中銀集團外匯中心總經理;2002年7月任中國銀行(香港)有限公司資金部總經理;2004年4月至2005年5月任中國銀行股份有限公司全球金融市場部總經理。(四)基金托管部門的設置及員工情況中國銀行總行于1998年設立基金托管部,為進一步樹立以投資者為中心的服務理念,根據不斷豐富和發展的托管對象和托管服務種類,中國銀行于2005年3月23日正式將基金托管部的名稱更名為托管及投資者服務部。托管及投資者服務部下設覆蓋銷售、市場、運營、合規、綜合管理等各層面的多個團隊。中國銀行上海市分行、深圳市分行設立托管業務處。總行托管及投資者服務部現有員工64人,其中碩士學歷以上人員20人,約占員工總數的31.25%,具有一年以上海外工作和學習經歷的15人。(五)基金托管人的內部控制制度1.內部控制目標內部控制是指董事會、高級管理層和各級工作人員共同實施的,為實現中國銀行經營目標,進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。內部控制的核心含義是職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制。內部控制的具體表現形式是內部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。中國銀行的內部控制目標是:(1)確保國家法律規定和我行內部規章制度的貫徹執行;(2)確保我行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現;(3)確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。2.內部控制組織結構中國銀行在董事會下設立了風險政策委員會,總行風險管理部、法律與合規部、監察稽核部是主管中國銀行風險與內部控制的職能部門,對包括基金托管業務在內的各項業務進行內控管理并執行定期不定期的監督檢查。在內部控制機制方面,內部控制管理和檢查評價職能獨立于內部控制的建立和執行職能;業務操作人員和控制人員適當分開,并向不同的管理人員及時報告工作。在制度建設方面,內部控制制度滲透到中國銀行各個業務過程和操作環節,覆蓋所有部門和崗位,以保證各種銀行風險都能夠得到及時有效的識別、衡量和控制。為保證內部控制的有效性,中國銀行堅持對內部控制體系進行持續地評估,并根據業務發展情況和市場狀況不斷完善。同時,中國銀行不斷整合和規范信息系統,以便為良好的內部控制提供全面、可靠的數據和信息支持。在基金托管部門內部,堅持遵循決策系統、執行系統和監督系統互相制衡的原則來設置。針對基金托管業務特點,在托管及投資者服務部內設置了獨立的合規監督人員、信息事務管理人員、相應的法律事務崗位和稽察監督機構。3.內部控制制度及措施中國銀行開辦各類基金托管業務均獲得相應的授權,并在轄內實行業務授權管理和從業人員核準資格管理。中國銀行自1998年開辦基金托管業務以來嚴格按照相關法律法規的規定以及監管部門的監管要求,以控制和防范基金托管業務風險為主線,制定并逐步完善了包括托管業務制度、證券投資基金托管業務操作規程、員工職業道德規范、保密守則等在內的各項管理制度,將風險控制落實到每個工作環節。在敏感部門還建立了安全保密區和隔離墻,安裝了錄音監聽系統,以保證基金信息的安全。建立有效核對和監控制度、應急制度和稽查制度,保證托管基金資產與銀行自有資產以及各類托管資產的相互獨立和資產的安全。建立內部信息管理制度,嚴格遵循基金信息披露規定和要求,及時準確地披露相關信息。4.其他事項最近一年內,基金托管人基金托管業務部門及其高級管理人員無重大違法違規行為,未受到中國證監會、中國銀監會及其他有關機關的處罰。(六)托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金會計核算辦法》、各基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報酬和基金托管人托管費的計提比例和支付方法、基金會計核算、基金資產估值和基金凈值的計算、收益分配以及其他有關基金投資運作的事項,對基金管理人進行業務監督、核查。基金托管人發現基金管理人的違規行為,以書面形式通知基金管理人限期糾正;對基金管理人發出的違法違規投資指令,不予執行,并采取必要的補救措施;基金管理人收到通知后應及時進行核對確認并回函;在限期內,基金托管人有權對通知事項進行復查,如基金管理人未予糾正,基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有涉嫌重大違法違規行為時,應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。五、相關服務機構(一)基金份額發售機構1、直銷機構名稱:工銀瑞信基金管理有限公司注冊地址:北京市東城區朝內大街188號鴻安國際商務大廈法定代表人:楊凱生客戶服務電話:010-65179888傳真:010-85159100聯系人:郝煒網址:www.icbccs.com.cn2、代銷機構(1)中國工商銀行注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號法定代表人:姜建清客戶服務電話:95588(全國)網址:www.icbc.com.cn(2)中國銀行股份有限公司注冊地址:北京市西城區復興門內大街1號法定代表人:肖鋼客戶服務電話:95566(全國)網址:www.bank-of-china.com(3)中信證券有限責任公司注冊地址:深圳市湖貝路1030號海龍王大廈法定代表人:王東明電話:010-84864818傳真:010-84865560聯系人:陳忠公司網址:www.ecitic.com(4)國泰君安證券股份有限公司注冊地址:上海市浦東新區商城路618號辦公地址:上海市延平路135號法定代表人:祝幼一聯系人:芮敏祺電話:021-62580818-213傳真:021-62569400客戶服務熱線:400-8888-666公司網站:www.gtja.com(5)中國銀河證券有限責任公司注冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座法定代表人:朱利電話:(010)66568587聯系人:郭京華公司網址:www.chinastock.com.cn(6)華夏證券股份有限公司注冊地址:北京市新中街68號法定代表人:黎曉宏開放式基金咨詢電話:400-8888-108開放式基金業務傳真:(010)65182261聯系人:權唐公司網址:www.csc108.com(7)招商證券股份有限公司注冊地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座40―45層法定代表人:宮少林電話:0755-82943511傳真:0755-82943237聯系人:黃健客戶服務熱線:400-8888-111、0755-26951111公司網址:www.newone.com.cn(8)興業證券股份有限公司注冊地址:福州市湖東路99號標力大廈法定代表人:蘭榮電話:021-68419974聯系人:楊盛芳客戶服務熱線:021-68419974公司網址:www.xyzq.com.cn基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規定,選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金,并及時履行公告義務。(二)注冊登記機構名稱:工銀瑞信基金管理有限公司住所:北京市東城區朝內大街188號鴻安國際商務大廈法定代表人:楊凱生電話:010-65179888傳真:010-85159100聯系人:朱輝毅(三)律師事務所及經辦律師名稱:北京市通商律師事務所住所:北京市朝陽區朝外大街19號華普國際大廈714室負責人:韓小京電話:(010)65802255傳真:(010)65802538/2678/2679/2203經辦律師:張曉彤,胡雪蓉(四)會計師事務所及經辦注冊會計師名稱:安永華明會計師事務所住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城,東三辦公樓16層法定代表人:葛明經辦注冊會計師:葛明,金馨聯系電話:(010)65246688傳真:(010)85188298聯系人:葛明,金馨六、基金的募集(一)基金募集的依據本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律法規的有關規定募集。本基金募集申請已經中國證監會2005年7月11日證監基金字[2005]122號文核準。(二)基金類型股票型基金。(三)基金的運作方式契約型、開放式。(四)基金存續期間永久存續。(五)基金的面值本基金每份基金份額的面值為人民幣1.00元。(六)募集方式本基金通過各銷售機構的基金銷售網點向投資人公開發售。(七)募集期限本基金募集期限自基金份額發售之日起不超過三個月。本基金自2005年7月26日至2005年8月26日進行發售。如果在此期間屆滿時未達到本招募說明書第七章第(一)條規定的基金備案條件,基金可在募集期限內繼續銷售。基金管理人也可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金發售時間,并及時公告。(八)募集對象指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者。(九)募集場所本基金通過銷售機構的辦理基金銷售業務的網點向投資人公開發售。詳見基金份額發售公告。基金管理人可以根據情況增加其他代銷機構,并另行公告。(十)認購安排1、認購時間:本基金向個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者同時發售,具體發售時間由基金管理人根據相關法律法規及本基金基金合同,在基金份額發售公告中確定并披露。2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續詳見基金份額發售公告。3、認購原則和認購限額:認購以金額申請。投資者認購基金份額時,需按銷售機構規定的方式全額交付認購款項,投資者可以多次認購本基金份額,認購費率按每筆認購申請單獨計算。代銷網點每個基金賬戶每次認購金額不得低于1,000元人民幣,累計認購金額不設上限。直銷機構每個基金賬戶首次認購金額不得低于100萬元人民幣,已在直銷機構有認購本基金記錄的投資人不受上述認購最低金額的限制,單筆認購最低金額為1,000元人民幣。當日的認購申請在銷售機構規定的時間之后不得撤銷。(十一)認購費用本基金認購費由認購人承擔,可用于市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。(十二)認購份數的計算認購本基金的認購費用采用前端收費模式,即在認購基金時繳納認購費。投資人的認購金額包括認購費用和凈認購金額。有效認購款項在基金募集期間形成的利息歸投資人所有,如基金合同生效,則折算為基金份額計入投資人的賬戶,具體份額以注冊登記機構的記錄為準,投資人的總認購份額的計算方式如下:認購費用=認購金額×認購費率凈認購金額=認購金額

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