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國家外匯管理局通知:規范外幣旅行支票的管理

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

國家外匯管理局通知:規范外幣旅行支票的管理

2004年03月19日11:46外匯管理局網站

為了進一步加強對外幣流動的監測,規范外幣旅行支票的管理,方便對外交往,日前,國家外匯管理局發布了《關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)。

長期以來,外幣旅行支票作為一種重要的外幣支付憑證,在攜帶或者郵寄出境時由外匯管理部門和海關共同管理。隨著我國對外交往的不斷擴大和日益頻繁,為適應形勢需要

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,提高通關效率,簡化和規范外幣支付憑證出入境的管理方式,國家外匯管理局、海關總署于2003年8月聯合下發了《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》。其中明確規定,海關不再對出入境人員攜帶外幣支付憑證予以管理,將攜帶外幣支付憑證的監測納入銀行管理系統。為做好政策銜接,國家外匯管理局及時將規范外幣支付憑證管理納入工作日程,有重點、分步驟地研究制訂一系列的規范性文件,《通知》就是其中之一。

《通知》所稱“外幣旅行支票”是指境內商業銀行代售的、由境外銀行或專門金融機構印制、以發行機構作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計價結算貨幣、有固定面額的票據。

《通知》明確了外幣旅行支票的代售對象和原則性用途。外幣旅行支票的代售對象,可以是境內機構、駐華機構,也可以是境內的居民個人或非居民個人。銀行代售的外幣旅行支票原則上應限于境外旅游、朝覲、探親會親、境外就醫、留學等非貿易項下的對外支付,不得用于貿易項下或資本項下的對外支付。

《通知》對購買外幣旅行支票的資金來源作出了規定。境內機構、駐華機構申請購買外幣旅行支票,應以其經常項目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確可用于經常項目支出的外匯賬戶內資金購買,或用人民幣賬戶內資金購匯后購買,不得以外幣現鈔或人民幣現鈔購買外幣旅行支票。境內居民個人可以用外匯存款賬戶內資金或外幣現鈔購買外幣旅行支票,也可以用人民幣賬戶內資金或人民幣現鈔購匯購買外幣旅行支票。非居民個人可以用外匯存款賬戶內資金或外幣現鈔購買外幣旅行支票,非居民個人在境內的合法人民幣收入可按有關規定兌換成外匯后購買外幣旅行支票。

《通知》規范了客戶購買外幣旅行支票需出示的證明材料,并要求銀行對證明材料進行真實性審核,對符合規定的,為其辦理購買手續。此外,還對銀行代售外幣旅行支票有關的國際收支統計申報和反洗錢等作出了要求。

《通知》的發布,使外幣旅行支票的代售管理等環節有章可循,進一步解決了過去長期存在的銀行在審核標準和操作程序上不統一等問題。同時,對進一步規范外幣支付憑證的出入境管理,防止外幣資金違規流動,方便對外交往具有積極作用。

《通知》自2004年4月1日起施行。

小資料:

購買外幣旅行支票的具體操作

應向銀行提交的證明材料

境內機構、駐華機構購買外幣旅行支票

(1)購買申請書;(2)出國任務批件或有效簽證護照;(3)出國費用預算表;(4)其它證明材料。

境內居民個人、非居民個人用其外匯現匯賬戶內資金購買外幣旅行支票

1、一次性購買金額在等值1萬美元(含1萬美元)以下的:(1)購買申請書;(2)本人有效身份證明;(3)已辦妥前往國家或地區有效入境簽證的護照,或者前往港澳通行證。

2、一次性購買金額在等值1萬美元以上5萬美元(含5萬美元)以下的:(1)購買申請書;(2)本人有效身份證明;(3)已辦妥前往國家或地區有效入境簽證的護照,或者前往港澳通行證;(4)證明其真實性用途的相關材料。

3、一次性購買金額在等值5萬美元以上的:應持上述第2條規定的證明材料向所在地外匯局申請,經所在地外匯局真實性審核后,銀行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣旅行支票手續。

境內居民個人、非居民個人用外幣現鈔存款賬戶內資金或外幣現鈔購買外幣旅行支票

1、一次性購買金額在等值1萬美元(含1萬美元)以下的:(1)購買申請書;(2)本人有效身份證明;(3)已辦妥前往國家或地區有效入境簽證的護照,或者前往港澳通行證;(4)居民個人還應提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料;非居民個人還應提供其入境申報外幣現鈔數額的海關申報單等證明其合法外匯來源的證明材料。

2、一次性購買金額在等值1萬美元以上2萬美元(含2萬美元)以下的:(1)購買申請書;(2)本人有效身份證明;(3)已辦妥前往國家或地區有效入境簽證的護照,或者前往港澳通行證;(4)居民個人還應提供銀行取款憑證等證明其合法外匯來源的證明材料;非居民個人還應提供其入境申報外幣現鈔數額的海關申報單等證明其合法外匯來源的證明材料;(5)證明其真實性用途的相關材料。

3、一次性購買金額在等值2萬美元以上的:應持上述第2條規定的證明材料向所在地外匯局申請,經所在地外匯局真實性審核后,銀行憑所在地外匯局出具的核準件為其辦理購買外幣旅行支票手續。

境內居民個人以人民幣購匯購買外幣旅行支票

銀行在辦理其人民幣購匯手續時,應按照《境內居民個人購匯管理實施細則》等有關規定辦理。在核準購匯的額度內,境內居民個人可以自行決定購買外幣旅行支票的數額。

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