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匯添富基金曾剛:分散風險是未來投資路徑

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

匯添富基金曾剛

證券時報記者張哲

近期,匯添富30天短期理財產品熱賣,這只公募基金創新產品受到了市場廣泛關注。而作為這只創新理財基金的基金經理,曾剛把長期持久地為持有人創造收益作為自己存在的第一要義。

為持有人打造絕對收益產品

“任何類型的基金,基金經理最核心的任務是給持有人創造收益,是基金經理和持有人之間永恒不變的關系。”這是曾剛見到記者說的開場白,也是他最為強調的一點。作為一名行業內知名的明星債券基金經理,擔綱創新型理財基金的管理人,曾剛站在一個更大更廣闊的平臺上,他更多地感受到一種責任感和使命感。

作為目前國內最大的低風險基金的基金經理,曾剛談論最多的是穩定、長期地為持有人創造收益。“固定收益產品,面對的是低風險投資者,他們能接受的產品風險較低、收益相對穩定,同時具有一定流動性,作為此類產品的基金經理,就要始終把長期、持久地為持有人創造收益作為自己存在的第一要義。”匯添富理財基金系列可以投資協議存款、短融、信用債等多種品種,但是秉持為持有人創造穩定長期收益的信念,在投資過程中,會不斷通過對流動性和收益率的反復平衡,力求將投資組合達到最優狀態,保持投資的穩健性。

分散風險是未來投資路徑

美國債券基金的增長和成功得益于市場的成熟,投資范疇豐富,信用產品和衍生品工具層出不窮,固定收益產品約占共同基金的3至4成。比爾?格羅斯這樣的債券投資明星,其長期投資收益保持著每年10%的水平,低風險端也有2.5萬億美金的貨幣基金,投資于短期政府債券、企業短期融資券、商業票據、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單等,收益率在2%上下。曾剛認為,國內債券市場還處于起步階段,還存在杠桿太大、風險積聚等批判的聲音,但分散風險,為各類風險找到匹配的投資,是國內資產管理行業要走的路徑。

曾剛表示,國內現在金融分業經營,無論是投資視角還是投資范圍都受到限制。“隨著金融改革的深入,有些方面可能會逐步突破和打開,在產品設計、投資范疇、營銷方式、客戶體驗等方面都會出現新的變化。優秀的基金經理應該不局限于基金的視角,秉持更加開闊的視野,將各類資產全部納入研究和投資范圍,對不同層次的市場進行融會貫通的審視,才能看得更廣更遠更有深度。”

“要從學習海外資產管理發展路徑中發現它的弱點,并規避它。”比如,曾剛曾向很多朋友、同事推薦過一本投資實戰教科書――《亂世華爾街》,從中他發現了很多可以學習、思考的案例和要訣。

理財基金立足低風險真實需求

公募基金的理財產品應該是如何定位?曾剛有長期的思考:我們在產品設計調研時發現,客戶對有固定期限的、收益穩定的、風險可控的理財類產品有非常旺盛的需求。作為公募基金推出的理財基金,更應該立足于低風險理財市場,添富理財基金的投資門檻低至1000元,方便普通投資者參與,其滾動投資的特征免去了投資者再投資時產生的機會成本;與貨幣基金相比,添富理財基金引入了封閉期,擴大了投資范圍;與純債基金相比,添富理財基金在估值上采取了攤余成本法,能避免投資者對凈值波動的恐懼,從而為投資者創造可預期的、較為穩健的投資收益,更為中小投資者接受和認同。

同時,正是因為匯添富理財基金定位于滿足廣大投資者的低風險投資需求,在費用模式上,匯添富理財基金充分考慮投資者的利益,通過讓渡管理費,將申贖費用完全免除等措施,投資者可實現零成本進出,幫助更多的投資者可以借助理財基金進行日常理財。

曾剛補充道,因為理財基金具有廣闊的群眾基礎,這也意味著它可能成為基金行業固定收益類產品的下一個熱點。市場存在著巨大的對于低風險理財產品的需求,與此相匹配,市場對理財基金的需求將長期存在,雖然股市仍會有牛熊轉換,但是投資低風險、較穩定收益的投資需求將會一直存在。

對于目前正在發行中的匯添富理財60天產品,曾剛認為,債券牛市行情的持續為匯添富理財60天產品提供了建倉良機。“我們在投資上一方面會關注貨幣市場的變化,另一方面還會關注一年左右的短期債券市場的變化。目前,資金面較為寬松,企業融資條件改善,短期的信用風險不大,短期信用債相對于同業存款的比較優勢會逐步體現。匯添富理財60天的組合剩余期限可達到180天,也有助于我們發揮基金公司在固定收益主動投資管理能力,更好地抓住此次債市的投資機遇。”

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