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招商理財7天基金七日年化收益達到4.18%

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

臨近歲末,投資理財市場不斷升溫,短期理財基金供需兩旺。12月剛剛成立的招商理財7天基金表現出眾,截至12月24日,招商理財7天基金A/B份額的七日年化收益率分別達到4.179%和4.496%,大幅超過銀行活期存款利率、七天通知存款利率和一年定期存款利率,憑借著在團隊、產品、配置、業績和市場環境上的五大優勢齊奏強音,在歲末理財市場中唱響一曲“理財好聲音”。

團隊優:金字招牌實力強

基金管理人的能力在很大程度上決定著基金的投資業績。作為招商基金固定收益陣營新軍,招商理財7天基金由招商基金固定收益團隊掌舵,該團隊作為招商基金的“金字招牌”,具有強大的投研實力、豐富的債券管理經驗,管理的多只產品業績優秀,在業內久負盛名。

作為招商的老將和業內的名將,招商固定收益團隊的領軍人張國強,是目前業內唯一一位近5年中所管理的債券基金年度排名均進入同類基金排名前30%的基金經理,可謂久經沙場。在2008年大熊市期間,張國強管理的一只債券基金實現了12.72%的凈值增長,獲得2008年全市場收益率第一名。

今年以來,招商基金資產規模快速增長,固定收益團隊功不可沒。2012年7月,招商基金資產突破900億元大關,其中,固定收益產品資產規模增長超過200億元,較2011年底翻了一倍。截至2012年三季度末,招商基金固定收益型產品總規模達446.7億元。

業績是團隊能力的核心體現,招商基金固定收益團隊管理的多只產品業績優異。據銀河證券數據統計,截至12月21日,招商信用封閉債基過去兩年的凈值增長率在34只同類基金中排名第一;招商安泰債券A過去三年、過去兩年的凈值增長率在21只同類基金中排名第一;招商安泰債券B過去三年、過去兩年凈值增長率在10只同類基金中排名第一。

產品優:特點突出顯價值

打鐵還需自身硬。招商理財7天基金以巧、快、靈的投資理財理念,在投資安全保障、投資門檻設置、投資靈活性等方面特點突出,在年底短期理財基金的發行熱潮中,以其高性價比的優勢凸顯投資價值。

據悉,招商理財7天基金主要投資于各類銀行存款、央行票據、短期融資券等安全性較高的固定收益類品種,不投資股票等權益類品種,保障投資者資金安全;基金每日公布前一日各類基金份額每萬份基金凈收益和七日年化收益率,運作透明。

在投資門檻上,招商理財7天基金只需1000元即可購買,與短期銀行理財產品動輒5萬元的標準相比,更加符合大眾需求。此外,該基金無認購、申購和贖回手續費。

招商理財7天基金的基金份額每期只鎖定7天即可贖回,遇節假日順延。產品打開申購后,每個交易日均可自由申購,“7天可贖回,天天可申購”,交易靈活便捷。同時,該基金的單位凈值始終為1元,根據基金每日結轉收益,基金份額相應增加,日日復利。每個運作到期日,基金份額持有人可提出贖回申請,如無申請,本息將自動滾動投資下一期,不留任何收益空白期,節假日也能享受收益,滾動投資,為投資者實現“收益無間歇”。

招商理財7天基金設計了份額分類及自動升、降級機制。基金根據投資者認/申購金額(按500萬元劃分),分設A、B兩類份額,單獨設置基金代碼,適用不同的銷售服務費率,分別公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率。A類份額賬戶余額高于500萬元(含),自動升至B類份額;B類份額賬戶余額低于500萬元,自動降至A類份額。

有理財專家指出,在各種不同期限的理財債基中,7天理財基金是能較好兼顧流動性和收益的品種。招商理財7天債券基金具有明顯的“平民化、工具化”的特色,加上其具有投資門檻低、流動性好、注重投資安全性等特點,值得投資者密切關注。

配置優:投資穩健收益佳

與貨幣型基金相比,招商理財7天基金在投資范圍上更加廣泛,可投資于A+級及以上等級的信用債,在銀行間市場的回購比例上限為40%,高于貨幣型基金,每日組合平均剩余期限上限為127天。更寬的投資范圍和更少的投資限制增加了招商理財7天基金的獲益潛力,回購比例上限的提升,使得投資經理可以在投資機會來臨的時候,用更高的杠桿放大投資收益。

從費率來看,招商理財7天A類總費率為0.65%/年,低于傳統貨幣基金0.68%的水平。

資深理財人士指出,招商理財7天基金的運作周期較短,將更多投資于久期偏短的債券,由于到期頻率較高,當利率上行時(如季末、年末、長假等資金市場較為緊張的時段),其憑借較高的再投資頻率,能夠及時使組合收益跟上利率上行步伐,因此在資金面較為緊張的時段,招商理財7天基金非常適合短期套利型投資者分享事件性回報。

市場優:利多時機好

今年以來,短期理財基金爆炸式增長,從第一只產品的問世到首募總規模突破2000億元,只用了不到半年時間,實力雄厚的大基金公司以及具備股東優勢的銀行系基金成為這場理財盛宴的主導。

行業分析人士認為,招商理財7天基金的上市,正是應時而動,順勢而起。熱門的品種,強勢的渠道,臨近年底理財產品收益率飆升的大好機會,這些都讓該款產品充滿吸引力,與傳統的“歲末理財季”有效重合,有望成為歲末理財市場的新貴。

招商基金固定收益團隊認為,今年以來的債市呈現牛市格局,經歷三季度調整后迎來較好的配置時機。未來隨著通脹企穩,流動性轉暖,債券市場將迎來反彈機會。如果貨幣政策保持不變,債市將繼續走牛,為招商理財7天基金的投資構筑了良好的外部環境。

招商基金固定收益投資團隊表示,雖然央行積極使用各期限逆回購靈活管理流動性,但銀行間市場資金依然處在脆弱的緊平衡狀態。若不降準,央行將繼續大規模逆回購。而未來財政存款凈回籠、商業銀行補繳存款準備金等因素,仍可能造成資金面再度緊張。另外,考慮到跨年資金需求旺盛,理財市場年末行情或將啟動,這也將為短期理財基金提供較好的投資時機。

業績優:A/B收益均超4%

近期,受央行逆回購降低短期降息降準概率,以及銀行攬儲推緊市場資金面等因素影響,貨幣市場求“錢”若渴,跨年資金利率持續走高。上海銀行間同業拆放利率(SHIBOR)顯示,截至12月21日,各期限SHIBOR全線攀升,其中,1個月SHIBOR持續上漲達到4.8633%高位,再次挑戰年內高點。業內人士分析,隨著年底1個月SHIBOR漲勢延續,招商理財7天等投資銀行高息定存和協議存款的基金將直接受益。

在招商固定收益投資團隊看來,從同業拆借利率來看,期限為兩周、1個月的SHIBOR出現明顯回升,預計在2012年最后一周,上升趨勢將延續。

此外,四大債指緩慢上揚,債券市場總體上保持升勢。從基本面來看,宏觀經濟的企穩和通脹率的小幅回升,印證了此前利率債對經濟基本面風險的反應,也限制了債券收益率的下行空間。預計明年債券市場總體趨勢將比較穩定,出現較大的系統性機會和面臨較大系統性風險的可能都不大,市場的主要機會可能在于信用類債券。

受益于今年資金面中性偏松的大環境和債市的投資機會,短期理財基金有著良好的業績表現。Wind數據顯示,截至12月24日,招商理財7天基金A/B份額的七日年化收益率分別達到4.179%和4.496%,大幅超過了銀行活期存款利率、七天通知存款利率和一年定期存款利率,在搶抓市場“翹尾”行情的同時,為投資者提供更具安全性和回報性的投資新通路。

由于12月下旬恰逢“季末+小長假”,招商理財7天“日日復利,滾動投資”的特點,使投資者“假日也賺錢”。加之歲末短期利率上行和債券市場利好等因素,投資者可充分把握有利行情,通過配置短期理財基金,做好今年最后的理財計劃。

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