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農行推出國內首個規范化票據轉貼現組合交易產品

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

新浪財經訊10月19日下午消息農業銀行今日在上海舉行新產品發布會,正式推出國內首個規范化票據轉貼現組合交易產品――“票遠通”。該產品今年5月上線試點交易,至今已與5家同業機構順利完成交易量近60億元。

據農行票據營業部相關人士介紹,此次推出的“票遠通”產品是國內票據市場首款符合市場發展規律和監管規定,具有現實需求和長期發展空間的基于票據遠期交易的產品。

為適應票據轉貼現市場客戶需求多元化的趨勢,農行票據營業部于2011年初開始集中力量研發轉貼現組合交易產品(票遠通),今年5月“票遠通”上線試點交易,業務操作流程完善,系統運行基本穩定,至今已與5家同業機構順利完成交易量近60億元。

票遠通產品,作為一款符合票據市場發展新趨勢和監管部門合規要求的金融新品,在對傳統票據業務種類進行重新組合的基礎上,輔以金融遠期交易的嶄新元素,在國內票據市場首創了規范的組合交易、遠期交易模式,為國內票據市場的長遠發展注入了新的驅動力。

據介紹,“票遠通”產品的主體是一筆即期票據交易與一筆遠期票據交易的組合,指交易雙方簽訂即期交易合同的同時,就該合同所對應的票據同時簽訂一份遠期交易合同,即期交易的到期日即為遠期交易的執行日。

目前該產品主要有兩種模式:“即期回購+遠期回購”和“即期回購+遠期買斷”。

對于轉貼現交易雙方,“票遠通”產品具有以下明顯優勢:一是在一筆業務中包含即期/遠期、回購/買斷業務的組合,可以更好的滿足交易雙方多種融資需求,提供更加全面的服務。

二是遠期交易時無需對票據再進行實物操作,節省交易的時間和成本,保證了資金劃轉的及時性和交易安全性。

三是對于遠期交易執行利率,可選擇固定利率或浮動利率兩種定價方式,可以滿足交易雙方的不同風險偏好。因此票遠通產品廣泛適合于票據業務經營較為活躍、運用票據轉貼現業務調節資源,對市場價格比較敏感、對票據交易利率有二次定價需求,需要對沖未來與票據相關的流動性和利率風險的機構。

“票遠通”產品是農行順應票據市場發展趨勢而進行的一個有益嘗試和良好開端。農行認為包括票據遠期交易在內的衍生產品具有廣闊的發展空間,或是票據市場未來的藍海領域。(丁蕊發自北京)

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