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央行深度摸底票據轉貼現利率飆升近4成

標簽 報價 信貸 貼現 銀行 
2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

出票潮致利率飆升

受央行《通知》的影響,從9月6日開始,以大中型商業銀行為代表的市場成員大量出票,當日轉貼報價55筆,報價金額225.9億,其中賣出38筆,遠高于前一日的27筆,加權平均利率3.0748%(年利率)。

此后,賣盤報價保持高位。中國票據網數據統計顯示,7日-9日,轉貼賣出分別為42筆、35筆、34筆,均遠超出買入筆數。10-16日周報表明,轉貼報價183筆,報價金額893.72億,以賣出為主,報價金額545億,占總報價61%。直至27日、28日,轉貼報價形勢才轉為買入大于賣出,賣出筆數分別回落至14筆、7筆。

“大行和股份行是票據主力,都在出票,有些還不報價,私下詢價成交。”某農信社票據人士直言。小銀行和農信社,票據占比大的也加入出票行列。

轉貼利率近期也出現攀升。

一家長期跟蹤貼現利率的非官方票據網站的報價顯示,9月6日,六個月期限的票據轉貼現利率為2.9‰,29日上升到4.0‰,漲幅達到38%,其間僅有少數幾日微幅下滑。

“出于季末規模調整需要,本月我們賣出了幾十億元票據資產。”前述國有行廣州區域票據人士說。山東一家農信社人士稱,上月主要在轉貼買入票據,本月為凈出票,貼現從2008年起就計入了信貸科目。山東作為經濟較發達省份,總體應是呈現出票之勢。

中部地區的江西新余農村合作銀行相關人員直言,今年多在轉貼賣出票據資產,9月底不含票據的信貸額68億元,票據規模40億元左右,其中主要又是轉貼現。江西大部分農信社因有效信貸需求不足,仍在繼續向該行買入票據,擴大貸款規模,“應不會超標,江西歷來存貸比較低,有些不足50%”。

一位票據資深人士表示,與央行的《通知》形成疊加影響的因素還包括國慶節日前銀行資金面的偏緊,這也導致銀行爭相賣票騰出信貸規模,備足資金頭寸。

事實上,上半年各銀行貸款投放較猛,某股份行人士預計,多數銀行上半年基本上完成了全年計劃的60%-70%,下半年剩余規模有限。7月份,票據融資減少436億元,8月繼續減少205億元。

前述農信社人士認為,未來票據轉貼現利率走勢還將出現拉升行情,即使規模控制有所放松,但在《通知》的影響下,各家機構調減規模的需求會大大提前。

短線王操作內幕曝光

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