歡迎來到你我貸客服熱線400-680-8888

庭審直擊:2.4億元票據案牽出重慶農行四高管_網易財經-中國的投資門戶

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

盛世集團20.19億“問題貸款”浮出水面

本報記者吳紅纓、張友、王平實習記者柯智華

法槌重重落下。

12月4日上午8時30分,重慶市渝中區法院,農業銀行重慶分行(下稱“重慶農行”)前行長吳讓揖及3名下屬被控非法出具金融票據罪,涉案金額高達2.4億元。

庭審持續7個小時。有100多人旁聽,他們大多來自農行系統。

票據案的曝光牽出了四川盛世集團有限責任公司(下稱“盛世集團”)在農業銀行巨額的“問題貸款”。據有關部門調查披露,1996年以來,盛世集團與其10余家關聯企業向農業銀行四川省達州分行(下稱“達州分行”)、總府支行和重慶市分行開立信用證、銀行承兌匯票及貸款共計20.19億元,到目前為止,扣除有效抵押和擔保預期可回收資產外,預計損失將達10.91億元。

“優質客戶”盛世集團真相

吳讓揖,和他過去的下屬――重慶農行前國際信用部副總經理何國棟、信貸部副總經理張勤和結算部副總經理王軍如今站在了被告席上――他們要為那些蒸發的資金負責。

重慶市渝中檢察院指控,1998年3月10日至4月7日,四名被告違規向四川盛世集團出具信用證,信用證分5期開出,共14筆,總金額3314萬美元,造成2.4億人民幣和1000多萬美元利息損失,公訴人指控的罪名是違法出具金融票據罪。

吳讓揖曾擔任過農行廣元分行行長,農行四川分行副行長,1997年調至重慶,任重慶農行行長。1998年2月的一天,吳讓揖接到一位市領導邀請共同進餐的電話,由此認識了盛世集團老總諶治武。2天后,諶來到吳讓揖辦公室,稱自己要收購重慶某上市企業,把四川某航空公司遷至重慶發展等等,并透露需要資金的支持意愿。

吳讓揖后來對他的代理人重慶金明律師事務所律師何澤宏稱,這種情況下,他很難產生懷疑。彼時重慶農行是直轄后新的分行,百事待舉,他要抓住優質的客戶。

不久,吳讓揖派張勤、王軍與該行一名叫尹何勁的信貸員,到盛世集團所在地成都進行資產調查。

公訴方出示的證據顯示,調查僅用了一天。這一點上,吳讓揖與何國棟張勤、王軍等人各執一詞。吳讓揖說,“我要求他們詳細調查,二周不行就三周。”而其他三人當庭否認稱,吳指示他們,“快去快回”,不用調查得那么細"。

其實張勤王軍等在一天的調查中也發現了問題,盛世集團不能提供房屋、土地等權屬證明,而諶治武統統都以“正在辦”的借口敷衍。

他們回來后向吳讓揖反映的意見包括:該客戶可以發展,信用要繼續調查,可在1000萬美元范圍內開展業務等。

隨后,盛世集團以其關聯企業名義委托重慶渝北區對外貿易公司等3家企業在重慶農行開立信用證3314萬美元。吳讓揖批準了這個申請。根據雙方的合同,申請企業除了交付10%的保證金,90%的余款由盛世集團以信用作擔保。在盛世集團不能提供抵押物這一問題上,吳不顧何國棟等人的反對意見,指示特事特辦。

何澤宏告訴記者,吳在關押期間曾總結說,當時重慶農行領導班子還不健全,基本是他一個人說了算,而當時銀行間爭奪優質客戶的壓力則是另一個外部因素。

信用證到期,盛世集團未歸還這筆款項,重慶農行只得將其轉為貸款。后來的事實證明,盛世集團及申請開證的關聯企業,均為空殼公司,這筆款項最終淪為呆帳。

公訴人稱,經調查,這筆錢先進入香港悅華公司賬戶,扣除手續費后,被諶治武用于歸還該集團在農行四川分行的欠款。

諶治武“搞定”分行長

諶治武沒有出現在12月4日的重慶庭審現場。據何澤宏透露,諶治武逃離成都后,目前已被廣州市公安局逮捕。重慶市公安局在偵查吳讓揖一案時,曾前往廣東,找其取證。

1989年,36歲的諶治武從達州外貿局離職,設立了成都盛世實業總公司(下稱“盛世實業”),并任董事長和總經理。在短短幾年,諶治武的事業達到了“頂峰”,成為當地“明星”企業。1996年,諶治武以盛世實業等公司為發起人設立了注冊資本金為4045萬元的四川盛世集團公司。1998年,諶治武被選為四川省質量協會副會長,和他一同當選的還有四川長虹(4.07,0.06,1.50%)(SH.)董事長倪潤峰。

事實上,他的榮光是由虛增的存款和見不得光的財技累積而成。

有關部門調查披露,盛世集團成立時,首先通過農業銀行四川分行直屬支行城西分理處開據虛假存款證明,將實際存款余額由158萬元虛增為4780萬元,虛報注冊資本為4045萬元,以此騙取銀行貸款1.1億元。

在1996至1998的三年間,盛世集團委托化工公司、盛世汽車等6家企業在總府支行開立信用證總計1.7億美元,形成信用證墊款后轉貸款5287萬美元。其中5993萬美元進口信用證在海關無任何報關資料,13筆提單上的船舶航期不符合實際航海記錄。

銀行承兌匯票是諶治武獲得貸款的另一道具。

1996至1998年,盛世集團及其達川分公司分別在總府支行、達州分行申請簽發銀行承兌匯票5040萬元和1.73億元,收款人分別為四川化工進出口公司(下稱“化工公司”)和重慶運靈商務有限公司(下稱“運靈公司”)。

但是,盛世集團所提供的貿易合同均為虛假合同,其中化工公司的公章系偽造,合同和銀行承兌協議上的銀行賬號根本不存在;盛世達川分公司、運靈公司自成立以來均未開展任何經營業務,也無任何納稅記錄。

諶治武為何如此神通?

四川省檢察院的公開資料做出了一些解釋:“農業銀行原達川地區分行行長黃錦江等人,收受盛世集團賄賂上千萬元,違規發放巨額貸款,造成4億多元損失,被提起公訴。”

諶治武僅僅把黃錦江“搞定”是遠遠不夠的。那么還有誰在為其大開方便之門,現在還是個謎。

農總行高度關注

吳讓揖在1999年被撤銷行長職務,降為處級,留用察看。不久,這筆資產作為不良資產,轉劃給長城資產管理公司。吳被派去收款。2004年,農行總行認為他無任何實質性進展,給予其黨內開除黨籍、行政開除公職處分。而何國棟、張勤、王軍等人,也被處以警告等行政處分。其中何國棟于2004年9月調重慶萬州商業銀業任董事長。

及至諶治武詐騙罪曝光,吳讓揖等人才受到法律處罰。2005年7月,由重慶市公安局立案,吳讓揖、何國棟、張勤、王軍4人悉數被抓。

記者掌握的資料顯示,四川農行在2001年1月曾向四川省公安廳報案,但至今未有結果。知情人士透露,該案已引起農總行的高度關注和調查。相關責任人的追查仍在進行中。

12月4日,65歲的吳讓揖在庭審中有點激動,他稱,他應對此事負主要責任,“我有錯,我認錯”。吳讓揖還稱,他是上當受騙被人利用了。由于案情復雜,法院宣布休庭,擇日再審。

塵埃尚未落定。

(21世紀經濟報道)

推薦閱讀

什么是

nul...

什么是一般轉讓背書

什么是一般轉讓背書以背書的效力不同,轉讓背書可分為一般轉讓背書和特殊轉讓背書。一...

什么是不單純承兌

不單純承兌(non-absoluteacceptance)目錄1什么是不單純承兌...

什么是不帶息票據

票據(Non-interestbearingnote)什么是不帶息票據不帶息票據...

什么是不得記載事項

目錄1什么是不得記載事項[1]2不得記載事項的類型[2]3相關條目4參考文獻什...
各國貨幣融資租賃貴金屬證券公司期權交易貸款知識期貨公司金融知識銀行理財產品銀行網點信用卡信托產品
  • 熱線電話(服務時間 09 : 00 - 21 : 00 )
  • 400-680-8888
  • 關注我們
Copyright ? 2015 你我貸(www.shmrwb.live) 網上投資理財 版權所有;杜絕借款犯罪,倡導合法借貸,信守借款合約
關注你我貸官方微信
七乐彩开奖结果 有那些教人赚钱的书籍 手机微信麻将开挂软件 微信公众号可以埋电影赚钱吗 足球比分捷报比分 全民欢乐捕鱼破解版 排列三有赚钱的 亚美车智汇赚钱模式 意甲雪缘园 公众号靠怎么赚钱吗 东北麻将打1元怎样算账 幸运飞艇 今天头条看新闻赚钱 网球比分直播捷报 全民欢乐捕鱼攻略技巧 怎么找赚钱软件那么多 河北排列7