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打新股賺錢經“傻瓜”式投資一年收益高且穩當

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

今年股市IPO重啟,這也使得投資者又多了一個理財手段,那就是打新股。

有人會說,申購新股沒啥意思,在老股中挑一個黑馬,幾天內賺取的差價,比申購新股的收益大多了,而且動用的資金也小得多。

這話說說很容易,要在老股中賺取穩定收益卻很難,畢竟現在上證指數已經漲到了3380點以上了。而新股則是賺多賺少的問題,老股與新股可以同比成一場龜兔賽跑:老股是一只"兔子",跑得快但未必逮得住,而新股則是一只"烏龜",跑得慢卻跑得穩當,一年下來,"烏龜"未必輸給"兔子"。

賀光(化名)是外資公司的一名高級銷售經理,他告訴理財周報記者,打新股是他除了買房投資外的另一理財門道。賀光向記者透露,近期他動用139萬元中到了9000股中國建筑。中國建筑(.SH)上市首日上漲56.2%。上市當日他以6.88元賣出,較4.18元的發行價相比,賀光這次打新股賺了2.43萬元。而從7月22日的發行日期算起,8天獲益2.43萬元,年化收益率達到80%。當前1年期存款利率僅為2.25%。

陳阿姨則是個退休在家的干部,她的資金規模要比賀光少很多,一般也就用5位數的資金打打新股。但陳阿姨中新股的效率一直很高。據理財周報記者了解,中國石油、萬馬電纜和中國建筑,陳阿姨都打中了。以最近的中國建筑為例,由于當時正在做另一只股票,陳阿姨當時只申購了4000股,但很幸運地中到了1000股,上市當日她以7.19元賣出,幾天功夫就賺了3000多元。

"中簽率不低,收益高,操作簡單,資金不會占用很久,還能試試手氣。"陳阿姨興奮地描述個人打新股的好處。

記者調查發現,那些專司打新股的投資者,他們的行為方式很簡單:不看招股書、不看研究報告,不關心新股的業績和題材,甚至于不關心發行價,他們只關心新股的發行日期、單個賬戶的申購上限,每個賬戶可動用的資金,上市日期,上市后一拋了之,然后收回資金參與下一個搖號,這樣滾雪球的操作成了一種例行公事的"傻瓜"投資。這樣的操作堅持下去,一年的收益相當不錯而且非常穩當。

100萬-500萬資金中戶最得益

用資金參與新股申購,如果中簽的話,就買到了即將上市的股票。由于網下只有機構能申購,因此個人投資者只能通過網上申購來進行投資理財。

那么,該怎樣參與新股的網上申購呢?

首先,投資者應在券商開設一個有效的股票賬戶,并且,要在賬戶上有足額的資金,且這部分資金處于未凍結狀態。上海市場每個賬戶申購數量不得少于1000股,為1000股或1000股的整數倍,深圳市場不得少于500股,為500股或500股的整數倍,且每一個證券賬戶只能申購一次。

其次,投資者可在股市開市時間(上午9時30分~11時30分,下午1時~3時)內,用自己的賬戶資金購買新股。以中國建筑為例,中國建筑申購代碼是,發行價是4.18元/股,一個賬戶只能申購不超過700萬股。

對中小投資者來說,使用多賬戶打新可在一定程度上規避"千分之一"的限制,但申購號如能連續,中簽的可能性更大,所以,在單一賬戶并未達到申購上限的前提下,盡量不要分賬戶操作。

此外,應盡量回避二級市場股價波動風險,建議在新股上市首日即賣出中簽股份。對資金量不是特別大的投資者來說,集合競價賣出是不錯的選擇。

根據現行的搖新股游戲規則,得益最大的恐怕是手中有100至500萬元資金的投資者。錢太少了,盡管最終的概率差不多,但屢搖屢不中會讓人不爽。可錢太多了,手中有3、5千萬的,這機會跟有3、5百萬的差不多,因為手中拿不出那么多股票賬戶。股市中錢不多也不少的中戶成了市場的幸運兒。

新股申購追求的是等量資金的投入能獲取最大的利潤,至于發行的股票是大盤股還是小盤股、績優股還是垃圾股這都無關緊要。

一般而言,申購大盤股的收益比小盤股大,申購低價股的收益比申購高價股的收益大。如桂林三金發行價19.80元,一個賬戶可申購資金只有59.4萬元,每578萬元才能中一個,上市后拋出,年化收益率為18%左右;而中國建筑發行價4.18元,發行市盈率高達51倍,但大盤股每個賬戶可用資金高達2926萬元,每15萬元可中一個,盡管價格開得也不高,但在已經發行的新股中,中國建筑是賺頭最好的。

銀行打新產品面臨"下崗再就業"

除了網上申購新股外,還可以通過買銀行的打新股理財產品來獲取投資收益。

不過,根據IPO改革后的新政策,網上發行,單一賬戶的申購上限不得超過發行量的千分之一。此舉旨在向中小投資者傾斜,這也讓昔日以資金優勢為賣點的打新股理財產品面臨"下崗再就業"的尷尬。

一個新股發行有申購上限,對擁有上億資金的打新股理財產品來說,無疑是"巧婦難為無米之炊"。在上輪牛市中,風光一時的打新股理財產品曾創造年收益高達10%以上的佳績,靠的是資金優勢,而今卻面臨資金閑置的尷尬。

于是,已有打新股理財產品主動要求"下崗"。6月19日,中信銀行宣布,提前終止2007年7月25日成立的"中信理財之新股支支打計劃1號"理財產品。此前,該理財產品靠著資金優勢有過輝煌的理財業績。2007年12月,申購中國中鐵、中國集運。中國太保實現當月累積收益率達0.9622%,年化收益率高達16.870%。

需要指出的是,打新股理財產品未必完全退出舞臺,可與其他投資組成"混血兒"。交通銀行近日發行"新股連環打",以新股申購為主,同時兼顧債券、票據、信貸資產、信托貸款、固定收益類銀行理財產品及信托理財產品等投資品種。交行專家稱,這已經是"二代"產品,不同于以往的打新股產品。"新的產品設計回避了一些不利于機構投資者的,量比較小的小盤股。"

對理財產品來說,單純靠打新股"過日子"的時代"一去不復返"。隨著新股發行定價市場化,即便申購沒有千分之一的資金限制,也不可能再現昔日的暴利。但是,打新股并非"一無是處",仍可以為理財產品提高收益"添把力"。理財產品打新股有兩大可發揮的價值,一是新股發行密集時,分兵作戰,同時申購多個新股;二是主板市場發行大盤股時,千分之一的資金申請上限相對較高,可投入更多的申購資金。據理財周報記者了解,有的銀行已經考慮給"打新股"理財產品"瘦身",例如,發行規模定在5000萬元,從而避免資金過于閑置。

基金打新的兩難博弈

對于基金來說,IPO重啟將會帶來新的投資機會,特別是可以打新股的債基。在新股申購方面,債券基金均具備優勢。在申購新股時,基金既可以像普通投資者一樣參與網上申購,還可以作為機構投資者參與網下申購。目前可以參與打新的基金產品有41只,在選購的時候需注意基金網下打新的優勢。

然而,與銀行打新理財產品一樣,曾經在打新市場異常活躍的基金,目前也面臨兩難的博弈。

證監會發布了新的《關于進一步改革和完善新股發行體制的指導意見(征求意見稿)》,由于"網上申購和網下配售只能選擇其一"和"對網上單個申購賬戶設定上限"的新規,基金不得不在"打新股"上面臨中簽率和鎖定期風險的博弈。很多基金由于不愿意放棄資金優勢,將固守網下配售方式,同時,為了"對沖"網下配售的鎖定期機會成本,基金將在詢價定價時更為謹慎。在網上申購中,基金既不能像普通大戶那樣分立多個賬戶來"搖號",又面臨千分之一的"大限",因此基金的資金優勢也沒有了用武之地。

短線王操作內幕曝光

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