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山東海龍擅改短融債用途禍及恒豐銀行

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

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投資者報》記者李真

因信息披露不充分以及擅自更改企業債資金用途,而被銀行間市場交易商協會譴責的事情并不常見,因此山東海龍被譴責的一紙公告,立刻引起市場關注。

而此事也將近年發展勢頭迅猛的恒豐銀行卷入漩渦。

據了解,山東海龍“11海龍CP01”短融債譴責事件,與主承銷商恒豐銀行不無關系。

“對此我們要承擔一定責任,現在尚未收到處罰通知,不排除以后會收到。”恒豐銀行參與山東海龍“11海龍CP01”發行相關的人員向《投資者報》記者表示。

擅改用途禍及恒豐

“企業債發行前有比較嚴格的審核,發行后也有中介機構嚴格的后續管理,通常擅改用途的事情很鮮見。”渤海證券投行部副總裁王樸告訴記者。

但總有勇于觸紅線的“勇士”存在。

9月17日,中國銀行間市場交易商協會發布《關于給予協會特別會員山東海龍股份有限公司原高管逄奉建、王利民、李洪太公開譴責處分的公告》,公告中稱山東海龍有兩大“罪狀”。

第一是在“11海龍CP01”短期融資券項目申請注冊發行期間,未能真實、準確、完整披露重大信息,且前任董事長逄奉建、副董事長兼財務總監王利民、財務部部長李洪太在知曉公司出現重大經營不力變化情況下,未如實陳述相關情況,蓄意隱瞞公司重大事項。

據了解,“11海龍CP01”于今年4月在銀行間債券市場發行,為4億元1年期短期融資債,聯合資信當時給予山東海龍公司的信用評級為A+,該短融債項目的評級為A-1。

在公告中未透露山東海龍原高管蓄意隱瞞的重大事項所涉為何,但在4月發行“11海龍CP01”時,公司尚未公布一季度業績,而其后5月公布的業績顯示,繼2010年虧損3.72億元后,一季度再虧5615萬元。

但是在此次公告中最受外界關注的則是第二大“罪狀”――擅改資金用途。

公告稱,“11海龍CP01”募集說明書中約定用途是2.3億元募集資金用于償還銀行貸款,1.7億元用于補充公司流動資金。而公司實際卻將3億元用于償還恒豐銀行承兌匯票,1億元用于補充公司流動資金。該募集資金用途變更情況未事前向市場披露,且公司在該短期融資券發行前已確定實際用途不會與募集說明書的約定相一致。

銀行間市場交易商協會認為山東海龍違反了多條規則條款,故做出譴責,并同時稱“就個別中介機構盡職履責不到位情況,協會亦給予了不同程度的自律處分”。

鑒于是該短融債項目的主承銷商、又是擅改資金用途還款對象,恒豐銀行被疑就是這“個別中介機構”。

疑與山東海龍合謀

“有沒有處罰,你直接問銀行間市場交易商協會比較合適。”前述恒豐銀行人士說,不過隨后該人士又稱也不排除以后會收到處罰通知。

而從此次山東海龍被譴責事件看,恒豐銀行其實是最大受益者。

首先,山東海龍從外部融資用3億元償還恒豐銀行承兌匯票,相應降低了恒豐銀行壞賬風險,如果這3億元覆蓋了票據費用,那么恒豐銀行不僅收回票據貸款,還獲得收益回報。

其次,作為主承銷商,恒豐銀行在此次債券發行中,還能獲得豐厚的中間業務收入回報。

“這種‘一箭幾雕’的做法,在銀行界很普遍。你去做做對比,原來銀行不能承銷企業債時,壞賬損失肯定比現在高。”某上海券商分析師說。

此前,債券承銷工作一直是券商的天下,2008年底逐漸對商業銀行放開,自放開之后,該業務對各銀行中間業務收入貢獻度極高,這也在一定程度上解釋了為何近兩年上市銀行中間業務收入增速極快的原因。

在對商業銀行放開之前的征求意見時,有頗多聲音反對,當時就有人擔心由于商業銀行承擔了對企業發放貸款的工作,一旦企業的償還能力出現問題,銀行很有可能通過幫助企業利用債務融資的方式解決資金回籠問題,甚至有利用普通投資者的錢來償還企業欠下的貸款的可能。

山東海龍的“11海龍CP01”短融債頗有點這個意思。前述分析師稱,公告中“且公司在該期短期融資券發行前即已確定實際用途不會與募集說明書的約定相一致”的說法表明,山東海龍在發行前就已打算改變資金用途,若說恒豐銀行在“11海龍CP01”發行前不知曉,“我反正很難相信。”該分析師說。

對于此次事件,恒豐銀行表示有失職地方。“我們對于出現這樣的違規事件要承擔一定責任。”恒豐銀行表示承認。

同時,該行還表示目前已經啟動緊急風險預警管理,并將該項目放入風險資產池。

擴張較快已超渤海

“如果受到處罰,對恒豐今后的影響主要是發債審核會更嚴格、流程會更長,從而對業務造成一定影響。”王樸認為。

據恒豐銀行簡介,該行于2003年經中國人民銀行批準,經過整體股份制改造,是第11家獲批的全國性股份制銀行,2008年6月成功引進新加坡大華銀行為戰略投資者,總部設在山東省煙臺市,前身是煙臺住房儲蓄銀行。擁有“中央銀行公開市場業務一級交易商”、“國家財政部國債承銷團成員”等市場資格。

該行自成立以來,擴張步伐較快,目前,設有青島分行、濟南分行、南京分行、杭州分行、成都分行、重慶分行、煙臺分行、福州分行、昆明分行、西安分行等10家一級分行,在蘇州、紹興、東營、義烏、濟寧、濱州、樂山、溫州、無錫等地設立9家二級分行,共108家分支機構。

村鎮銀行方面也有重大突破,2010年,重慶云陽恒豐村鎮銀行、廣安恒豐村鎮銀行、重慶江北村恒豐鎮銀行已順利開業,浙江桐廬恒豐村鎮銀行已取得籌建批復,江蘇揚中村鎮銀行的籌建準備工作也已經就緒,正在等待銀監部門核準批復。

據悉,目前正在積極運作北京分行、上海分行等機構的設置。

恒豐銀行員工習慣于將自己與渤海銀行進行比對,渤海銀行與恒豐銀行類似,也是一家未上市全國性股份制銀行,兩行資產規模接近。截至2010年末,渤海銀行資產總額為2651億元,恒豐銀行資產總額則為2741億元。

但兩行盈利能力差距較大。

據年報數據顯示,渤海銀行2008年、2009年、2010年凈利潤分別是1.3億元、2.6億元、7.8億元;而恒豐銀行這三年的凈利潤分別為9.3億元、12億元、22.8億元。

多年來,恒豐銀行也一直在謀求上市,業界傳言恒豐銀行已為上市籌謀多年,但至今未見有任何實質進展。

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