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工行等五銀行有望率先試水黃金做市商

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

回購環節打通后銀行在貴金屬現貨和期貨市場將獲得更高主動權。IC供圖

隨著黃金價格的節節上漲,在黃金交易中嘗到了甜頭的銀行,開始加注黃金業務。

中國工商銀行日前宣布,該行北京分行的貴金屬銷售回購中心正式開業,回購范圍從原有的工行品牌投資金條擴展到不限“出處”的所有足金(即黃金成色為99%),工行廣東省分行亦對南都記者確認,廣州地區的回購中心正在籌建中。

銀行業人士分析,銀行建立黃金回購暢通渠道不僅將提高黃金投資流動性,同時也為銀行推出黃金質押、遠期交易衍生品等創新業務提供基礎。一家國有大型商業銀行貴金屬業務部負責人稱,回購環節打通后銀行在貴金屬現貨和期貨市場將獲得更高主動權,而在今年即將推出的黃金交易做市商制度中占得先機。該人士還透露,五家銀行有望入選首批黃金做市商名單。

銀行黃金回購不限“出處”

南都記者日前獲悉,工商銀行北京分行的貴金屬銷售回購中心已正式營業,該中心的回購范圍從原有的工行品牌投資金條擴展到所有的足金(即黃金成色為99%)及以上的黃金產品。工行廣東省分行營業部有關人士告訴記者該行在廣州地區的類似集銷售、回購、展示、交易于一體的高規格、標準化的貴金屬旗艦店正在籌建中。

由于同時兼具了銷售和回購兩項功能,工行貴金屬銷售回購中心將有別于其他銀行提供的回購服務。“回購中心將徹底打通黃金產品從投資到變現的全部流通環節。”工行有關人士稱,回購中心提供回購服務的品種包括,所有工行品牌的黃金產品、工行代銷的黃金產品、其他商業銀行、黃金企業發行的投資類黃金產品以及首飾類、擺件類等足金及以上黃金制品。

廣東一位不愿具名的黃金公司總經理對記者表示,一般黃金賣場銷售的實物黃金可以直接在同一賣場進行回購,但是投資者必須持銷售發票、金條到原購買地點進行變現。而典當行需要客戶提供身份證明和當物的來源證明,商業銀行通常只對本行銷售的金條進行回購,且購買憑證、票據等資料必須齊全。

貴金屬業務收入將翻倍增長

上述工行人士對記者表示,在推出真正意義的回購服務之后,銀行對黃金產品的創新步伐將邁得更快。

據悉,國內現有的黃金投資產品包括實物金、紙黃金、黃金現貨延期交易、與黃金掛鉤的銀行理財產品、黃金期貨和黃金質押貸款等。然而回購環境不暢往往掣肘了銀行在黃金業務中的收入。

據介紹,黃金業務目前帶給銀行中間業務收入主要分為兩部分,一方面是直接的交易手續費收入和提供附加服務的收入;另一方面是黃金業務的開辦將使銀行可以為客戶提供更加多元的投資理財渠道,以及高端客戶提供團包式的綜合金融服務,從而獲得優質客戶和巨大的潛在收益。

中國工商銀行貴金屬業務部副總經理周明此前接受媒體采訪時曾指出,盡管貴金屬中間業務收入在工行所有中間業務的占比仍較小,但發展迅猛,今年將比去年翻倍,而明年亦計劃翻倍。周明表示,中國黃金的投資需求潛力巨大,雖然目前工行是國內所有銀行中貴金屬產品最為齊全的銀行,但明年仍將推更多新品。

5銀行有望率先試水黃金做市商

一位股份制銀行資金業務部人士對南都記者坦承,除了交易手續費收入,未來即將啟動的黃金做市商制度將為有實力的銀行帶來更高的價差利潤。

“回購渠道的通暢,有利于銀行打通現貨與期貨環節,這也意味著銀行黃金交易規模的高速增長,從而在日后做市商制度下占得先機。”據該人士介紹,在目前的國際黃金交易市場中,做市商制度是與撮合競價并行的兩大交易模式。即便是在以交易所為主的市場中,也蘊涵著大的做市商。這些做市商本身作為企業或金融機構往往“腳踏兩只船”,一只腳踏入交易所場內,一只腳踏著場外。場內進行做市提供成交流動性,場外大量從事對個人投資者的買賣雙邊報價。

去年8月,中國人民銀行、國家發改委、工信部、財政部、稅務總局、證監會六部委聯合對外公布《關于促進黃金市場發展的若干意見》提出,上海黃金交易所要進一步加強交易系建設,加大創新力度,完善黃金市場體系,其中就有“豐富市場交易模式,引入做市商制度,提高黃金市場流動性”的表述。有銀行業人士對記者表示,上海黃金交易所(上海交所)最快或在今年6、7月份推出黃金交易做市商制度,而首批可能會有5家銀行參與。

“黃金衍生品對產金、用金企業的作用很大,如果銀行能做一些套期保值的方案,其盈利點會有所增多,而這方面的市場需求也很大。”上述股份制銀行人士對記者稱。

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做市商制度是起源于柜臺交易市場的一種金融產品交易制度。與競價交易制度不同,做市商制度是借助做市商的中介作用實現買賣雙方的交易,由具備一定實力和信譽的法人充當做市商,不斷地向投資者提供買賣價格,并按其提供的價格接受投資者的買賣要求,以其自有資金和證券與投資者進行交易,從而為市場提供即時性和流動性,并通過買賣價差實現一定利潤。

責任編輯:NF042(本文來源:南方都市報)

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