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銀監會有關部門負責人就《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》答記者問

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

原標題:銀監會有關部門負責人就《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》答記者問

今日,銀監會有關部門負責人就《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》答記者問。全文如下:

為進一步促進金融租賃公司健康發展,近日,銀監會修訂《金融租賃公司管理辦法》,并向社會公開征求意見。銀監會有關部門負責人就《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)的相關問題回答了記者提問。

一、修訂《辦法》的背景是什么?

答:2007年1月,經國務院同意,銀監會修訂并頒布《金融租賃公司管理辦法》(銀監會令2007年第1號),為金融租賃公司的準入、監管和規范經營提供了重要法律保障。但隨著金融租賃公司經營實踐深入,《辦法》已不能完全滿足行業深化發展的實際需要。同時,為貫徹落實國務院關于金融支持實體經濟結構調整和轉型升級的精神,引導各種所有制資本進入金融租賃行業,進一步推動商業銀行設立金融租賃公司試點進程,促進行業健康發展,需要對《辦法》做出修改完善。近日,銀監會在全面總結金融租賃公司發展經驗基礎上,對《辦法》進行了修訂。

二、此次《辦法》修訂的主要原則是什么?

答:本次修訂在深入總結金融租賃公司近幾年發展實踐經驗基礎上,認真貫徹落實黨的十八屆三中全會精神,以全面深化改革為總體基調,將放松管制、加強監管作為出發點,著重處理好科學發展與風險監管的關系,堅持按以下五個原則做好《辦法》修訂工作:一是推進金融業改革開放,引導各種所有制資本進入;二是立足行業發展實際,適當擴大業務范圍;三是引入分類頒牌制度,業務范圍與經營管理水平掛鉤;四是強化股東風險和責任意識,建立自我救助制度安排;五是豐富完善監管規制,促進行業健康發展。

三、《辦法》修訂的主要內容是什么?

答:本次修訂在基本體例和部分內容上與原《辦法》保持了一定的連續性,重點對準入條件、業務范圍、經營規則和監督管理等內容進行了修訂完善。一是將主要出資人制度調整為發起人制度,不再區分主要出資人和一般出資人,符合條件的五類機構均可作為發起人設立金融租賃公司;二是擴大業務范圍,放寬股東存款業務的條件,拓寬融資租賃資產轉讓對象范圍,增加固定收益類證券投資業務等;三是實行分類管理制度,在基本業務基礎上,允許符合條件的金融租賃公司開辦發行金融債、資產證券化以及在境內保稅地區設立項目公司等升級業務;四是強化股東風險責任意識,要求發起人出具書面承諾,更好保護利益相關方的合法權益,促進公司持續穩健經營;五是豐富完善經營規則和審慎監管要求,強調融資租賃權屬管理和價值評估,加強租賃物管理與未擔保余值管理等,同時完善了資本管理、關聯交易、集中度等方面的審慎監管要求;六是允許金融租賃公司試點設立子公司,引導金融租賃公司縱向深耕特定行業,提升專業化水平與核心競爭力。

四、在落實“金十條”政策精神方面,《辦法》有哪些舉措?

答:為進一步貫徹落實《國務院辦公廳關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》(國辦發〔2013〕67號)政策精神,銀監會對金融租賃公司準入條件進行了相應修改,以引導各類社會資本(包括民營資本)進入金融租賃行業,豐富金融租賃公司股東類型和優化完善公司治理結構。一是《辦法》不再區分主要出資人和一般出資人,規定符合條件的境內外商業銀行、境內制造企業、境外融資租賃公司、其他境內法人機構以及其他境外金融機構等五類機構均可作為發起人;二是取消了主要出資人出資占比50%以上的規定,同時考慮到金融租賃公司業務開展、風險管控以及專業化發展的需要,規定發起人中應該至少包括一家符合條件的商業銀行、制造企業或境外融資租賃公司,且其出資占比不低于30%,以利于發揮其在金融業務管理和租賃物運營等方面的專業優勢,促進金融租賃公司平穩健康發展;三是在放寬發起人準入條件的同時,強化股東風險和責任意識,增強公司風險防控的內生動力。

五、《辦法》如何體現強化股東風險和責任意識原則?

答:為強化股東風險和責任意識,促進金融租賃公司設立后的健康發展,《辦法》規定,金融租賃公司發起人應當在金融租賃公司章程中約定,在金融租賃公司出現支付困難時,給予流動性支持;當經營損失侵蝕資本時,及時補足資本金。相關條款主要是為督促機構加強自我救助手段和恢復經營能力的努力,有利于將風險控制在公司內部,防止風險外溢,更好保護利益相關方的合法權益,促進公司持續穩健經營。

六、業務范圍的擴大主要體現在哪幾個方面?

答:銀監會深入研究金融租賃公司發展現狀與面臨的機遇和挑戰,修訂完善《辦法》,以適應公司深化發展的實際需要。主要體現在以下幾個方面:一是考慮到金融租賃公司增加融資來源、調整資產結構以及有效盤活存量資產的需要,放寬非銀行股東存款的條件,最低期限降低為3個月,同時將“向商業銀行轉讓應收租賃款”修改為“轉讓融資租賃資產”,轉讓對象不再局限于商業銀行;二是為拓寬資金運用途徑,促進流動性與盈利性的平衡,增加固定收益類證券投資業務;三是為滿足調整資產負債結構及提高流動性管理水平的需要,允許符合條件的金融租賃公司開辦資產證券化業務;四是為促進公司提高專業化經營及管理水平,支持飛機船舶等領域業務發展,增加了設立子公司的相關條款。

七、《辦法》將金融租賃公司經營范圍區分為基本業務和升級業務是基于什么考慮?

答:按照分類管理、分類頒牌原則,《辦法》將金融租賃公司經營范圍區分為基本業務和升級業務,其中基本業務主要是指與金融租賃開展融資租賃業務密切相關的業務,如融資租賃業務、接受承租人的融資租賃保證金、向金融機構借款等;升級業務主要是指經營狀況較好、風險管控能力較強的金融租賃公司依據相關規定單獨申請開辦的業務,如發行金融債券、在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務、資產證券化等。實行分類管理,能夠為經營管理較為優秀的公司創造更廣的發展空間,形成引導公司科學發展的正向激勵機制,促進行業不斷提高專業化水平和核心競爭力。

八、《辦法》在引導金融租賃公司科學平穩發展、走專業化道路方面做出哪些規定?

答:《辦法》在總結借鑒國內外融資租賃行業良好經驗和監管實踐的基礎上,對經營規則和監督管理作出豐富完善,以引導金融租賃公司充分發揮融資租賃特色優勢,進一步做實、做專、做強,提高服務實體經濟的水平。在經營規則方面,立足融資租賃的本質特征,全面加強融資租賃資產管理,提高專業化水平。《辦法》加強融資租賃權屬管理、價值評估、租賃物未擔保余值的估值管理和限額管理等,對加強租賃物管理、購置租賃物的前提條件和風險限額等做出具體規定,要求持續監測租賃物價值對租賃債權的風險覆蓋水平,引導金融租賃公司提升風險管控能力。同時,進一步完善監管規則,以規范公司發展和防范經營風險。《辦法》強化資本管理,要求金融租賃公司建立系統全面的資本管理框架;完善集中度監管,增加單一集團客戶融資集中度監管指標和相關要求;對金融租賃公司與其境內保稅地區項目公司之間業務往來的監管要求做出特殊安排;增加單一股東關聯度監管指標,對股東關聯交易加強監督管理。

(來源:新華財經)

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