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財經觀察:美國金融監管改革走向何方

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

兩年前的今天,美國總統奧巴馬簽署了新版金融監管改革法案,從此拉開大蕭條以來美國最大規模金融監管改革的序幕。

美國政府表示,經過兩年努力,金融監管有效推進,金融體系更加安全。然而,近期曝出的摩根大通巨虧、匯豐銀行參與洗錢等事件均是監管不力所致,令人對改革成效表示質疑,同時也更為關注尚未完成的改革最終會走向何方。

取得進展

2010年7月21日,奧巴馬簽署《多德-弗蘭克法案》,標志著美國金融監管改革立法完成。在該法案實施兩周年之際,美國財政部發布統計報告稱,金融監管改革主要參與和執行機構在執行法案方面已取得有意義的進展。截至2012年7月18日,該法案需要制定的243項規則中已有91%被提議或完成。

美國財政部說,自新版金融監管改革法案實施以來,美國金融體系更加安全和強大,消費者被賦予更多權利、受到更多保護,金融市場更加透明,監管機構具備了監測和緩解金融體系威脅的新工具。

報告說,在過去三年中美國銀行機構的資本增加逾4200億美元,構筑了應對不可預期損失的緩沖器,支持了經濟增長。自2010年7月《多德-弗蘭克法案》通過以來,美國企業獲得的信貸上升了15%,企業增加了380萬個就業崗位。

在監管方面,聯邦監管的范圍已從此前的傳統銀行擴大至非銀行金融機構、掉期/衍生市場、對沖基金、投資銀行、票據交換所和交易所等。目前,聯邦存款保險覆蓋了55%的消費者與企業存款,高出2008年初的52%;法案還計劃通過“沃爾克規則”禁止銀行機構開展自營業務。同時,美國政府新設的消費者金融保護局已正式運作。

仍存漏洞

從規則制定的推進到銀行資本的擴大,毫無疑問證明美國新金融監管體系取得了有效進展。然而,近期摩根大通、匯豐銀行等大型金融機構曝出的丑聞無不反映出美國監管體系仍存在漏洞。

美國著名投行摩根大通今年5月宣布,由于套期保值業務投資策略失敗,公司在近六周時間內虧損20億美元。隨后,該公司總裁兼首席執行官杰米?戴蒙承認,巨虧主要是由于內部風險控制不力。

責任編輯:NF045(本文來源:新華網作者:陽建)

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