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曹鳳岐編著金融市場全球化下的中國金融監管體系改革

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

曹鳳岐教授簽字售書

由曹鳳岐[微博]教授等學者編著的《金融市場全球化下的中國金融監管體系改革》一書,已經由經濟科學出版社出版。該書是曹鳳岐教授為首席專家的教育部重大攻關項目《金融市場全球化下的中國金融監管體系研究》(項目批準號:07JZD0010)的最終研究成果。

該書分析了金融國際化、金融危機對世界金融穩定與安全及對國際和各國金融監管體系改革的影響。研究了金融風險的全球化趨勢,金融監管理論和金融監管理念與方法的發展與變化。討論了各國金融監管體制和模式的改革和發展及對中國的啟示。對中國金融監管體系進行了總體評估,提出中國金融監管體系進一步改革的必要性。對各類金融市場和金融機構的監管進行了研究與分析,分析了貨幣市場市場、外匯市場的監管;研究了銀行業、證券業和資本市場、保險業及保險市場及農村金融監管,還研究了金融衍生品市場監管。同時,對混業經營與金融控股公司的監管,中國金融國際化過程中的金融監管體系的變革,金融監管法律體系與國際合作進行了深入研究和探討。最后提出中國金融監管體系改革總體思路與方案。

全書有62萬字,包括以下主要內容:前言;第一章:全球化下的金融風險與金融監管理論;第二章金融監管理念與方法;第三章各國金融監管體制發展比較;第四章:中國金融監管體系評估;第五章貨幣市場市場監管;第六章外匯市場監管;第七章銀行業監管;第八章證券業和資本市場監管;第九章中國保險業及保險市場監管;第十章農村金融監管;第十一章金融衍生品市場監管;第十二章混業經營與金融控股公司監管;第十三章中國金融國際化過程中的金融監管體系;第十四章金融監管法律體系與國際合作;第十五章中國金融監管體系改革總體思路與方案。

本書的創新點主要有以下幾個方面:

1、提出了金融危機與金融監管體系不健全和監管不力有關的觀點。認為金融危機改變著國際金融秩序,使國際金融監管面臨前所未有的嚴峻挑戰與考驗。金融危機在影響金融市場發展的同時,也催生和促動著金融監管的發展與不斷完善。在此形勢下,各國金融監管體系需作相應改變。在大多數國家,金融監管體制初設時所面臨的市場格局隨著金融市場的發展已經不復存在。在新的形勢下,監管機構的監管理念、監管目標、監管手段以及機構設置都面臨挑戰,如何順應市場發展的需要,保持公正有效的監管體系是各國面對的主要問題。

2、認為各國金融監管體系向統一監管和綜合監管方向發展是一個歷史趨勢。隨著金融市場的快速發展,跨金融行業的創新產品不斷涌現,傳統金融領域及金融產品間的界限日漸模糊。同時,跨國界的金融集團不斷涌現和發展壯大,金融市場全球一體化的趨勢也日漸明朗。在此形勢下,各國金融監管體制需作相應改變,力圖通過資源整合、機構調整,以及監管模式的改革來順應市場發展的需要,以保證金融市場的穩定運行和健康發展。各國金融監管體系向統一監管和綜合監管方向發展是一個歷史趨勢。

3、中國現行分業管理的金融監管體系當前基本適應。但隨著我國金融業混業經營的發展,進一步的金融創新,多層次金融市場包括金融衍生品市場形成與發展,金融控股公司成為金融機構的主要和重要組織形式,嚴格的分業監管已經很難適應需要。在此形勢下,中國金融監管體系進行進一步改革是完全必要的。通過監管體系的改革模式的改革來順應市場發展的需要,以保證金融市場的穩定運行和健康發展。

4、提出中國金融監管體系配套改革的若干措施,如強化金融機構內控制度,加強金融自律組織建設,完善金融機構評估制度,建立存款保險制度和加強國際金融監管合作等。

5、本書最大的創新則在于提出了中國金融監管體系總體改革方案和實施步驟。在方案中提出中國金融監管機構的設置應當實行“一行一會”結構,即中國人民銀行繼續監管貨幣市場和外匯市場,成立直屬國務院的中國金融監督管理委員會(簡稱中國金監會),將銀監會、證監會和保監會的監管職能合并到該委員會中,監督管理銀行和其他金融機構和除貨幣和外匯市場之外的其他金融市場。為了更好地發揮金監會的作用,建議在金監會下設立審慎監管委員會、投資者保護委員會和金融穩定委員會。(參見下面的“建立金監會后中國金融監管體系示意圖”)

為了穩妥進行金融監管體系改革,書中建議:第一,當前,在總的金融監管體制不變的情況下,進一步明確各監管機構的職責,加強信息交流,強化監管協調,各監管機構充分合作與協作。完善和強化銀監會、證監會、保監會“監管聯席會議機制”。第二,為了有效協調各監管部門的關系,建議建立金融監管協調機構,這個機構在國務院層次建立,主席可由主管金融的國務院副總理或國務委員兼任,其成員有各監管部門主要負責人參加。此機構可稱為中國金融監管協調委員會,第三,建議在條件成熟時,在中國金融監管協調委員會的基礎上,建立具有政府管理職能的中國金融監督管理委員會(簡稱“中國金監會”),進行綜合金融管理。書中提出的改革方案,符合目前正在討論的金融改革“大部制”的總體思路。

金融市場全球化帶來了金融體系與金融監管制度的重大變化。希望本書的研究能夠拋磚引玉,推動金融監管體系理論研究的進一步深入,為中國金融監管體系的改革做出一定的貢獻。

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