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微軟SQLServer助力廈門國際銀行國際結算業務

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

作為中國首家中外合資銀行,廈門國際銀行通過實施基于SQLServer的單證中心系統使得廈門國際銀行再次先拔頭籌,成為總部設在國內的中、外資銀行中實現國際結算業務審單集中化的第一家,對提高銀行工作效率、降低業務辦理成本、體現規模效益、提高銀行管理水平、推進組織機構創新都起到了積極的促進作用。

近年來,由于經濟形勢發展和金融體制的改革,各商業銀行都在大力發展中間業務,國際結算業務成為中間業務的一個重要利潤來源。但由于國際結算審單過程復雜,對審單人員專業素質要求甚高,各家銀行各家分支機構在拓展國際結算服務領域的同時,不得不配套自有的專業審單人才團隊,這種做法費時費力,既提高了人工成本,又分散了融資風險,不利于銀行的發展;如果把審單過程集中化、把這些精兵強將集中到單證處理中心,就可以減輕分支機構國際結算業務辦理的工作強度,從銀行發展的角度上看,則可以達到減少重復投資、降低人工成本、集約化管理、統一控制風險的效果。因此,實施單證中心是銀行國際結算業務發展的大勢所趨。

一、項目要求

對于廈門國際銀行而言,國際結算業務是其重要業務之一,因此其需要一套信息系統來為業務提供足夠的支撐,甚至幫助業務去快速占領市場和吸引客戶,廈門國際銀行對于單證中心系統平臺的要求如下,

高可靠性:單證中心系統平臺必須有絕對的安全性,且必須實現7*24小時交易,除了維護之外不允許有任何停機;

快速靈活:客戶的需求日新月異,而現在中國銀行業的環境也要求對這些需求實現快速響應,此外銀行業務本身也需要單證系統能快速靈活的適應當前系統業務需求。

易用性:信息系統無論對于銀行的管理用戶還是員工用戶,要求具有一定的易用性,簡化用戶的操作步驟,節省用戶的操作時間。

二、解決方案

面對國際結算業務的發展,廈門國際銀行面臨著如下挑戰:

業務部門需要以各自的視角來組織和訪問其業務系統數據。

隨著業務增長,在交易系統執行歷史數據查詢統計響應緩慢,并影響正常業務操作,業務部門期望得到更快的響應時間。

同時為了滿足業務部門日益增多的需求,并及時交付,科技部門希望采用一個統一的易于開發的平臺。

經過考慮,廈門國際銀行采用了基于微軟SQLServer作為后臺數據庫,三層邏輯體系結構的實現方式。整個系統采用開放成熟的體系技術及性能卓越的應用服務器平臺,具有安全、高效、可伸縮性、易于移植、能夠對新需求及業務變化進行快速響應等特點。

系統根據需求的分類,建立了不同的數據集市,對數據進行組織和展現,同時將大數據量訪問的查詢和統計轉移到中心數據庫中。

系統采用SQLServerIntegrationService,以及ReportingService來支持客戶的評級流程以及其他具體業務操作,如客戶資料、報表維護、勾稽關系檢查、打分、評分、定級、特色卡、報表、統計分析、數據導出和公共功能等。

廈門國際銀行新的統一網管應用平臺采用了統一平臺、共享組件、松耦合應用等一系列設計思想,包括了如下組件:

一、自動化處理模塊:基于SQLServer的數據集成功能,將外部數據源中的數據進行抽取、清洗、轉換,并加載到當前數據庫中。

二、數據存儲模塊:基于SQLServer的數據庫功能,實現對數據的集中存儲與管理。采用數據庫集群技術,從架構上消除單點故障。此外,通過支持分區功能,SQLServer可以將數據量大的數據表分成多個分區,從而帶來了更好的數據存儲擴展能力。

三、審單流程及授信額度模塊:基于SQLServer的報表服務而實現。考慮到動態查詢、固定報表、動態報表及高級分析等功能,需要跟隨需求的變化而變化,而且會分布在不同的應用中。該模塊將作為平臺組件提供給各個應用。

單證系統具有以下幾大特性:

1.業務集中化,單證系統覆蓋了廈門國際銀行100%的國際結算審單服務,50%的賬戶行資金頭寸受理服務,80%的客戶授信額度受理服務,所有分支機構的押匯處的所有跟國際結算交易有關的審單需求、頭寸報送、額度申請全部由總行的單證中心、資金部、風險管理部進行受理;

2.流程自動化,單證系統采用工作流的機制,根據預先設定好的流程,用任務分配的方式自動將任務推送給審單人員;

3.管理規范化,單證系統能夠支持對審單人員的管理、對客戶黑名單的管理、對優惠客戶的管理、對工作流的管理;

4.操作智能化,單證系統是以簡化操作人員工作,提升系統自動處理能力為宗旨進行開發的,因此單證系統設計比較人性化,也包含自動;

5.數據規模大,單證系統的數據由單證信息、審單結論、審單過程日志等幾部分構成,其中單證影像文件很大,因此數據庫規模已達到175G,并且按照1G/天的速度增長。

三、獲益

廈門國際銀行的押匯部單證中心是全國銀行業中第一個將國際結算業務采用單證中心模式進行集中化運作的機構,與之配套的單證系統也創造了銀行業務和科技手段的多項第一:

1.第一個支持后臺批處理中心流程化作業的系統;

2.第一個實現多部門協同工作的系統;

3.第一個擁有績效管理功能的系統;

4.第一個運行在非AIX平臺上的日間交易受理系統;

5.第一個嚴格按照三層架構的理論進行布局的系統;

6.第一個使用MicrosoftSQLServer作為后臺數據庫的日間交易系統。

廈門國際銀行通過實施基于SQLServer的國際業務結算平臺,提高銀行工作效率、降低業務辦理成本、體現規模效益、提高銀行管理水平。大大提高了銀行在同行業中的競爭力。

(本文來源:中國經營報)

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