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交行試點人民幣國際結算上海謀建國際貿易中心

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

“有人民幣結算需求的各類企業在香港地區都存在,同時香港地區已經開辦了個人人民幣存款業務,這些都為推行人民幣用于國際結算創造了良好的條件。”連平說。

與此同時,東盟10國和韓國對人民幣接受程度較高,需求相對旺盛。中國與東盟10國和韓國的對外貿易聯系度越來越高,2008年中國與東盟十國和韓國的進出口金額分別為2311和1861億美元,分別占我國進出口總額的9%和7.3%。

展望未來,“隨著我國企業的定價能力不斷增強,使用人民幣進行國際結算將逐漸被越來越多的新興市場國家所接受。”連平稱。

據他估計,試點期間,香港、澳門地區及越南、泰國等邊境國家開始使用人民幣進行國際結算;而試點范圍將逐漸擴大到東南亞國家及韓國等亞洲新興經濟體;包括印度、南美、俄羅斯和中東地區等在內的廣大新興市場國家對人民幣的接受程度日益提高。

相對而言,由于我國進出口企業定價能力不強,主要發達貿易伙伴對使用人民幣進行國際結算的需求較弱。2008年,中國與歐元區進出口量達到4256億美元,使用幣種主要為歐元。

交行海外機構的布局也與人民幣國際結算路線圖之間有著較高的契合度。目前,交行共有7家海外分行,其中5家分布在東南亞,包括香港、新加坡、東京、首爾、澳門。

上海的對策

“短期內人民幣國際結算在進口貿易中使用發展較快。”連平指出。

首先,因為新興市場國家是中國的重要進口來源地,且進口商有一定的定價能力。比如,中國從亞洲地區的進口占總進口額的比重超過60%,其中,東盟和中東地區的占比分別高達10%和7%左右。

連平表示,中國從新興經濟體的進口結構以鐵礦石、石油等資源類產品和糧食為主,由于中國需求較大,進口企業存在一定的定價能力。比如,以寶鋼為首的國內鋼鐵企業在與巴西淡水河谷等國際鐵礦石生產商談判時,已經具備相當的定價權力。而中國出口結構以低附加值的勞動密集型產品為主,出口商的定價能力不強。

其次,試點初期,進口商對外支付人民幣形成人民幣海外持有,有利于境外進口商更方便的獲得人民幣,用于對中國出口商的支付。第三,在人民幣匯率穩中有升的情況下,境外出口商持有人民幣的意愿強烈,愿意主動接受人民幣。

那么,此種背景下,意欲謀建國際貿易中心的上海市必須提前做好準備。

連平表示,首先,上海的中資銀行應積極準備,有效應對,為人民幣國際結算提供良好的服務。具體內容包括,及時對現有的國際結算系統進行修改和調整,以使其能夠適應人民幣國際結算的業務需要;對人民幣國際結算涉及到的結算管理制度、財務會計制度和海外行管理等有關制度做調整和補充;對人民幣國際結算涉及到的相關業務流程和考核機制做相應的調整和完善等等。

值得注意的是,如中國企業進口外國貨物并以人民幣結算,其結果是中國企業需向外支付人民幣。該筆人民幣會通過銀行代理行之間的清算劃轉到該筆進口交易的外國對手方即出口商的賬戶中,由此形成了非居民賬戶持有人民幣的現象。

連平表示,實際上,這些非居民賬戶(包括外資代理行賬戶)最終需要在中資銀行開設。交行課題組表示,非居民賬戶持有的人民幣可以通過以下渠道進入中國:一是用于向中國進口的支付;二是委托該存款賬戶行開展人民幣委托理財業務,投資國內的人民幣資產或金融市場;三是可以向中國直接投資并享受外資投資同等待遇。

對此,連平建議的第二個對策是,上海的金融市場應滿足境外人民幣持有者在境內人民幣投資的需求。

(本文來源:21世紀經濟報道)

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