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光大保德信:基民要選擇真正適用于自己的基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

投資風險,選擇須謹慎。作為基金投資者,要清楚自己的風險偏好,不盲目跟風,選擇適合自己的投資策略和適合自己的基金無疑是投資中關鍵的步驟。證監會發布《證券投資基金銷售適用性指導意見》已經有一年時間了,一年多來,投資者對購買基金的認識也更為加深了,但在目前的市場情況下,仍然值得強調適用性的原則。

適用性檢驗是對投資者自身狀況和產品風險收益是否匹配的一個審視過程。基金銷售適用性原則在境外成熟市場應用多年,把合適的基金產品賣給合適的基金投資者。通過代銷機構對基金投資者的調查,可以在投資目的、投資期限、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平和長期風險承受水平等方面為投資者提供參考意見。銷售機構可以依據調查結果,確定投資者的風險承受能力級別,并推薦相應風險等級的基金產品。

在震蕩市中較宜選擇定投或分批買入的策略,來防范時機選擇的風險,當然最關鍵的是選擇適合自己的基金。專家指出,在我國基金業大力推廣適用性原則,有利于基金行業的健康發展,對于掃除基金投資人盲目購買基金和基金銷售機構“誤賣”基金的行為,降低因產品錯配而導致的基金投資人投訴風險將發揮重要作用。同時,銷售機構對基金投資人進行問卷調查、問題提示的過程中,也將會對投資者的自身情況進行了解,有助于投資者進行理性投資。

(責任編輯:王

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