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光大保德信旗下理財債基全面開花

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

“老大”做得好“老二”賣得好光大保德信旗下理財債基全面開花

作為今年以來最火的創新基金,短期理財債基在短短4個月內迅速擴容。Wind數據顯示,截至8月31日,自5月2日首只短期理財債基發行以來,已有11只此類產品成立。另據證監會公開信息顯示,目前尚有10多只短期理財債基正排隊待批。不僅如此,短期理財債基的銷售情況也明顯好于其它類型的基金產品。記者從光大保德信獲悉,公司旗下第二只理財債基光大添盛已于9月3日結束募集,并取得了首募近35億的好成績。

值得一提的是,從已成立短期理財債基的表現來看,其收益不僅符合市場預期,而且相較貨幣基金也毫不遜色。以光大保德信旗下理財債基的“老大”光大添天利為例,截至9月4日,該基金在成立不到3個月時間內,其A/B份額的七日年化收益率分別達到3.163%、3.411%。而銀河證券研究所基金研究中心2012年9月3日發布的數據顯示,8月31日,52只貨幣基金A類和33只貨幣基金B類的平均年化收益率分別為3.10%、3.28%。據悉,該基金計劃在9月中旬首次開放申購。

針對理財債基的“火爆”表現,有分析人士指出,商業銀行短期和超短期理財產品被叫停后,銀行一個月以下的理財產品只剩下7天通知存款和7天滾動型理財,其最低5萬元的購買門檻和1.35%的年化收益率都無法與短期理財債基相媲美。而且,隨著理財債基擴容,產品的運作周期日益完善,能夠滿足投資者對流動性的各類需求。

光大添天利基金經理韓愛麗則提醒投資者理性看待短期理財債基,原因在于此類產品的規模和收益的波動性較大。一方面,理財債基的規模受銀行理財分流作用明顯,在月末、季末、年末的考核時點銀行理財通過短期高額回報對理財債基形成巨大沖擊,會造成債基規模的波動,屬于正常現象。另一方面,基金收益由于與SHIBOR掛鉤,對銀行間資金緊缺的敏感度極大,會存在投資日期稍有不同,但收益差異較大的可能。

韓愛麗進一步指出,短期理財債基的投資標的主要是銀行協議存款和短期債券,從資產配置比例來說,理財債基的收益率直接決定于銀行間流動性的緊缺程度。經濟的下行引發政策的放松,降準和降息都將使得債基收益率走低。而從根本上來講,經濟的不景氣必然帶來投資回報率的降低,融資方自然無法負擔過高的融資成本,整個社會投資回報的降低是經濟收縮的必然結果和實體修復的合理需求。但是銀行協存的季節性特點,使得理財債基仍有博取月末、季末高收益的可能性。-

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