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工銀瑞信基金:投資者利益至上是基金業轉型的基石

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

基金管理公司轉型和基金業未來發展

投資者利益至上是基金業轉型發展的基石

工銀瑞信基金管理有限公司郭特華

郭樹清主席在中國證券投資基金業協會成立大會暨第一屆年會上談到,基金公司要加快創新發展步伐,積極向現代財富管理機構轉型。他強調指出,“推進財富管理行業發展,根本在于牢固樹立以市場為導向、以客戶為中心的發展理念”。郭主席的講話提綱挈領,內涵豐富,為基金公司未來轉型發展指明了方向。正如郭主席所說,基金公司在未來的創新發展過程中,核心關鍵點正是以客戶為中心,投資者利益至上。

投資者利益至上是行業生存和發展的基石

基金行業的根本使命是“受人之托,代人理財”,忠于客戶、投資者利益至上是基金行業得以生存和發展的基石。國外和國內行業的成功經驗也都告訴我們,基金公司只有堅持投資者利益至上,為客戶提供良好的投資回報和周到的客戶服務才能夠得到客戶的信任并不斷發展壯大。

堅持投資者利益至上,就是在任何情況下,堅持誠實守信、勤勉盡責,客戶利益優先于股東利益、員工利益;堅持投資者利益至上,就是要不斷提升投資管理能力,為投資者創造長期穩健回報;堅持投資者利益至上,就是始終以客戶需求為導向,不斷開拓創新,提供最契合投資者需求的產品和服務。

夯實基礎――打造優秀的投資管理能力

郭主席講話中指出財富管理行業的使命是“實現居民財富不縮水,能夠跑贏通脹,努力爭取更好的投資收益。”這就要求各管理人能夠堅持正確的的投資理念,建立科學的投資研究體系,建設優秀的人才隊伍,不斷提高核心競爭力,為投資者奉獻良好回報。工銀瑞信基金成立以來始終將投資者利益擺在首位,建立了完善的投研決策體系,不斷加強投研團隊能力建設;開發系統進行投研人員專業能力識別,針對性地加強專業能力的培養和專業化分工,實現優勢互補與成果共享,全面提升投研水平;完善長短期結合的考核機制,強化對投資業績能否持續超越業績基準的考核,積極貫徹“穩健投資、價值投資、長期投資”的投資理念;改進組合投資管理模式,完善大類資產配置,實施復制策略,推進組合標準化管理;加強人才梯隊建設與積極引進市場優秀人才“雙策并舉”,打造一流投資團隊。上述舉措的實施均取得了良好的成效。

把握關鍵――結合客戶需求開展產品創新和業務創新

正如郭主席在講話中提到的,基金管理公司近年來之所以被其他同行趕超,一個很重要的原因就是產品結構不合理,創新能力不足。一方面,是居民投資理財快速增長且日益多元化的需求;另一方面,是基金管理公司產品同質化、基金新發困難的尷尬。要走出低谷,基金管理公司就要切實加快創新發展步伐。但創新并不是盲目的,需要以客戶真實需求為根本出發點,結合自身能力和特長進行創新。

以工銀瑞信基金為例,公司正與中國工商銀行聯合推出一款創新金融產品――工銀貨幣(,申購,定投,贖回)基金卡。該卡作為國內首款兼具自動申贖貨幣基金、貨幣基金自動償還信用卡欠款功能的產品,將持卡人分散的存款、理財、消費、還款行為有機整合為統一的、自動的、智能的一體化金融解決方案,投資人事前一次設定,事后無需頻繁手工操作,即可在最大限度地利用閑置資金獲取貨幣市場基金的投資收益的同時,輕松享受用貨幣基金支付的智能還款便利,讓投資人真正實現“用自己的錢理財、用銀行的錢消費、用貨幣基金自動支付”的生活夢想。

提升服務――為投資者帶來良好體驗

基金行業從1998年以來回報可觀,累計分紅超過7000億,并且絕大多數年份回報好于同期指數表現,主動投資能力得到了驗證,但多數基金投資者并沒有體驗到賺錢效應,主要原因就在于在市場高點的時候大量投資者進入。基金行業向全面財富管理行業轉型的過程中,尤其要強調合適的產品在合適的時間推薦給客戶,不斷改善客戶投資體驗,持續提升服務客戶的能力與水平。一直以來,工銀瑞信基金始終秉承“以穩健的投資管理,為客戶提供卓越的理財服務”的理念,致力通過不斷提升從產品設計、精確營銷和售后咨詢等在內的全面服務,持續為廣大投資者提供良好的投資體驗。

強化保障――加強合規運作和風險控制

郭主席在講話中特別強調,推進財富管理行業發展,要強化合規意識,完善合規制度。海內外財富管理行業的發展實踐表明,越是在快速發展的機遇期,越要加強合規運作和風險控制。目前,行業正面臨著快速發展的難得機遇,工銀瑞信基金將繼續堅持“制度先行、程序至上、內控優先、規范運作”的內控理念,努力學習國際先進經驗,結合新業務發展加強制度流程建設,進一步做好合規和風險控制工作。

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