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財富管理歲末爭奪戰:銀行閉門攬儲基金銷售添堵

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

基金公司借勢短期理財基金掀起規模排名戰,而商業銀行有意閉門攬儲,讓今年年末理財市場格外有看點。

11月26日,證監會公布的最新一期新基金募集申請進度表顯示,建信雙月安心理財、華夏理財21天和華安7日鑫等三只短期理財基金獲批,在此之前,信誠7日盈理財債基、易方達雙月利理財債基、大成理財21天發起式債基和博時30天等均已獲批待發。

目前上述多家基金公司正在忙于與托管行進行溝通,希望在年底之前發行新基金。來自北京銀行()的消息稱,12月份,除了已洽談妥當的基金外,不再接受新基金的托管發行。公開資料顯示,中行已敲定最后托管的基金為信誠旗下歲歲添金和季季添金,分別在11月28日和12月5日上柜發行。

不過北京某大型基金公司仍在與中行溝通年內托管發行一只新的產品,該公司渠道人士透露,“攬儲壓力較大的情況屬實,但年內不發新基金的說法并不絕對。”

也是因為攬儲壓力增加,銀行短期理財產品收益率水漲船高,使得基金公司發行的短期理財基金遭受沖擊。

北京某基金研究人士指出,“此前發行的天弘豐利A和富國添盈A等優先分配收益的份額遭遇凈贖回,原因就是約定收益率與銀行理財產品處同一區間。隨著銀行理財產品收益率提升,短期理財基金普遍面臨這一問題,境遇可能更為艱難。”

尤其是令人期待的第三方銷售,難改目前的基金銷售格局,基金公司仍然圍繞著銀行大做文章。

遭遇銀行“閉門”

華泰柏瑞300ETF和工銀瑞信7天理財等新基金的發行,令整個行業對單只基金帶來的規模效應充滿聯想。

臨近年末收官還有一個月時間,如果要在年末前成立一只基金,目前已是確定發行時間最晚的窗口。包括嘉實基金、博時基金等大型基金公司在內,多家基金公司均在忙于與托管行進行協商。

不過遭遇攬儲壓力的商業銀行,是否發行新基金產品目前仍是未知數。

來自中國銀行()的消息稱,該行年內計劃不再托管發行新基金產品,12月份代銷的理財產品中,只接納陽光私募

工商銀行()某支行管理人員也向記者證實,目前所轄網點的主要精力除攬儲外,僅代銷貴金屬一項,對公募基金的銷售進入谷底期。

即使在托管合作時間上洽談妥當,銀行可能也不會投入太大精力進行銷售。

上海某中等規模基金公司人士透露,該公司更希望跨節銷售,銀行攬儲節點過去后,會有個空檔期,可能會帶動基金銷售規模。不過這一銷售成果顯然難以帶來年末規模排名的變動。

按照iFinD數據,目前在發基金達30只,其中偏股型基金只有6只,目前基金公司主要發行固定收益類產品,相比而言,在當前市場環境下,這一類產品帶動規模的效應更為明顯。

其中博時、國投瑞銀、金鷹和信誠等基金公司在新基金銷售業務中更是選擇無縫對接,目前在銷基金或即將上柜的不止一只。

從今年基金銷售市場的大環境來看,短期理財基金仍是基金公司做大規模的主要抓手,包括大成基金、長盛

基金和信誠基金等公司均在年末發力短期理財基金發行。

除了銀行在托管合作上限制基金發行外,銀行系統短期理財產品收益率亦水漲船高,成為基金公司年末發行新基金最主要的競爭對手。

銀行短期理財產品多計入銀行儲蓄余額,因此在這一階段通過做大理財產品環節攬儲壓力,也成為商業銀行各網點首要的任務。

普益財富的統計顯示,上周發行的銀行理財產品中,占比最大的仍是投資期在1-3個月的產品,其平均預期收益率達到了4.17%,與11月初該類產品平均4.08%的收益率相比,漲幅達9個基點。

而目前公募基金固定收益類產品能夠提供的收益率并無多大優勢。

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