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葉迪奇:交行欲樹立中國金融財富管理標桿

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

網易財經11與26日訊交通銀行副行長葉迪奇今日表示,交行今年10月推出了跨境綜合財富管理服務,使得跨界客戶可以落實在交通銀行客戶,進行全球化的資產配置,這是交通銀行未來高端財富管理的一個特色,交通銀行希望樹立中國金融財富管理的標桿地位。

葉迪奇是在當日舉行的21世紀亞洲金融家論壇上作出上述表示的。

葉迪奇指出,交通銀行以后發展的重點,就是通過財富管理策略的實施,希望能夠幫助社會大眾樹立一個資產配置的理念。

葉介紹,未來五年交行的策略就是堅持兩化一行的措施,把服務帶動發展,全方位把財富管理落實到業務中,進一步優化提升理財規劃服務,增加資產配置的理念與開動全球投資的創新辦法。以客戶為中心來出發,資產配置充分理解客戶財富管理需求,充分測評客戶風險偏好的基礎上,為客戶制定不同時期,不同風險的,不同組團的理財規劃給客戶參考。

葉迪奇表示,以國際的視野,開放式的產品平臺,進行全球化的資產配置,這是交通銀行未來高端財富管理的一個特色,交行希望樹立中國金融財富管理的標桿地位。

以下是發言實錄:

葉迪奇:女士們、先生們,大家上午好!今天非常高興有這個機會參加“第五屆21世紀亞洲金融年會”的會議,我今天借這個機會與各位分享的話題是交通銀行的財富管理服務。我今天講話分四大重點,第一是財富管理市場的發展,第二是交通銀行在財富管理業務的政策,第三是交通銀行在財富管理服務的內涵,最后是展望以后發展的重點。

我來之前看了一個報告,這個報告說在后危機的時代,2009年全球的財富全面回升,這個回升的速度與政府都是超過很多專家的看法,全球2009年高資產的人士,美元1000萬以上的可投資資產人士,2009年人數增長17%,資產增長19%,在中國同一個數字,1000萬以上的人士增長是31%,資產增長30%,而這個報告告訴我們,在后危機時代,個人的資產大量回升。中國現在已經成為全球第四國家大擁有高資產的人士,同時在全球財富增長的背景下,很少的人士擁有大量的集中財富,全球的數據說只有0.9%的人擁有全球35%的財富,而這個背景作為我們共同持股銀行財富發展策略很大的挑戰,一方面我們照顧財富大量增長的客戶,同時也照顧大眾客戶在財富管理這方面的要求。所以財富管理今天是金融發展的重要組成部分,隨著客戶金融需求的升值,財富管理市場在銀行來說是一個很大的競爭。我們看到理財的客戶數量越來越多,不單是客戶在這方面的需求有增加,同時理財的理念也開始有變化,開始成熟,另外在銀行非存貸產品的開發越來越豐富。中國經濟的轉型帶動居民對投資、消費和服務的需求的提高。從銀行的經驗來看,不斷壯大的富裕人士,對財富的保值增值的需且將會越來越大,我們看到目前中國內地的平均GDP是人民幣,但是在一些大的城市,上海、北京個人GDP已經達到美元。在北京是美元,在香港美元,新加坡美元的GDP還有一些差距,發展空間還是很大。現在中國內地已經有數量超過32萬的擁有和投資資產和1000萬元人民幣以上的人士,這些人士不單是數量的增長,近年來中國社會的財富速度大幅提高,每一天我們中小板、創業板市場都在批量化,創造大量的百萬、千萬的富人。后危機時代為社會財富迅速的擴張,而且中資銀行本土的優勢帶來新的客戶。中資銀行對財富管理的偏好越來越強,個人財富管理服務這個市場空間越來越廣闊。

第二個問題分享交通銀行在財富管理服務的策略。財富管理是交通銀行兩化一行發展戰略的重點,我們銀行在三年前跟上來,我們銀行發展策略是國際化、綜合化以財富管理為特色的商業銀行,財富管理的目的就是以客戶為中心,我們希望每一位客戶都可以在交通銀行滿足百分之百的金融需求,所以這幾年我們的努力,從產品、創新一直到客戶服務創新,從短期的利潤目標到長遠客戶關系的目標,從銷售帶動業務發展,變成從業務帶動業務發展。我們作為一個商業銀行,把財富管理的目標放在全方位,大眾客戶管理的業務,我們認為每一個客戶,當他的收入大于消費的時候他就有理財的需求,我們作為一個大型商業銀行有責任,提供理財的服務給客戶。

第三個問題我不再展開多講,但是我這里想分享一下交通銀行在財富管理服務的內涵。我們四年前致力于成為中國內地高端個人財富管理首要的發展銀行,推出了針對高端個人客戶財富管理的品牌,那時候開始啟動中國內地銀行業高端個人財富管理的新的階段。我們財富品牌不是一個產品品牌,而是一個服務的品牌,我們以客戶為中心,帶來給客戶專業的理財師,專屬的客戶經理,還有專門為他服務的網點,有網上的專區,有專屬的電話服務,還有特別為他設計的專屬產品,我們服務品牌是重視理財規劃,客戶來到銀行的時候,我們不是銷售產品,而是跟客戶做好長期的理財規劃。四年前我們在同業中率先建立財富品牌,而且與興業銀行啟動,興業銀行是200萬美元資產以上的客戶,我們進一步開發5萬至50萬人民幣的交銀理財客戶。最后我們把理財的業務大眾化,開展跨界理財,我們標題是1萬元理財的服務,這些服務品牌是代表完備個人客戶管理分成的策略。2001年以來,隨著資本投資的需求,資本投資越來越旺盛,保障性存款服務,第三方存款,發展的速度比較快,我們銀行的盈利結構可以利用這個方法去優化,在宏觀調控的背景下,商業銀行不可能大量依靠利差的收入,所以交通銀行也利用財富管理服務,改善收入的比例,理財業務可以作為均衡發展銀行收入的途徑。

我最后想在這里分享一下交通銀行以后發展的重點,通過財富管理策略的實施,交通銀行希望能夠幫助社會大眾樹立一個資產配置的理念,我們五年的策略是堅持兩化一行的措施,把服務帶動發展,全方位把財富管理落實到我們業務中。我們進一步優化提升理財規劃服務,增加資產配置的理念與開動全球投資的創新辦法。以客戶為中心來出發,資產配置充分理解客戶財富管理需求,充分測評客戶風險偏好的基礎上,為客戶制定不同時期,不同風險的,不同組團的理財規劃給客戶參考。交通銀行在今年的10月份推出了跨境綜合財富管理服務,使得跨界客戶可以落實在交通銀行客戶,以國際的視野,開放式的產品平臺,進行全球化的資產配置,這是交通銀行未來高端財富管理的一個特色。樹立中國金融財富管理的標桿地位,使交通銀行這個百年老店更加輝煌,更是時代賦予我們的責任。這里非常感謝今天有機會跟大家分享交行的策略,最后預祝圓滿成功,謝謝大家!

(本文來源:網易財經)

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