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財富管理迎接轉型年行業走向多元化服務化

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

2011年中國資本市場經歷了一場嚴酷的寒冬洗禮,在大多數投資者蒙受巨額損失的同時,正處于高速發展期的中國財富管理行業也暫時放慢腳步。在5月25日舉行的“2012財富管理高峰論壇”上,各路嘉賓齊聚一堂,審視當前財富管理行業所面臨的瓶頸,探討行業未來發展的途徑。

⊙記者浦泓毅○編輯毛明江

“2012財富管理高峰論壇”由上海證券報、交通銀行、德邦證券聯合主辦。各路專家和業內人士在論壇上紛紛指出,誠信與服務意識是財富管理行業實現可持續發展的關鍵因素。

“市場經濟也好,財富管理也好,一切的基礎是誠信。”復星集團董事長郭廣昌在為論壇發言時一針見血地指出。

他認為,從政府到個人,如果所有的人第一不能維護“誠信”這兩個字的話,市場經濟的基礎就將不復存在。“財富管理,其實是一個信托,也是拿別人的錢去賺錢,然后你也分錢。這種信托文化的建立,這種責任和誠信文化的建立,對中國來說,尤其重要。”郭廣昌說。

郭廣昌表示,財富管理從業者應當堅守一個原則:無論自己還是別人的錢,都當自己的錢來管。在做決策時都應該捫心自問,這究竟是理性和專業的判斷,還是僅僅為了賺取管理費。

交通銀行副行長侯維棟對此也深表贊同,他表示,財富管理就是投資理財的一個規劃。對于客戶來講,他所追求的,就是保值增值。而對于專業機構來說,最重要的就是講誠信、講專業。

侯維棟同時指出,隨著中國經濟高速發展,中國社會財富急劇積累,富裕階層日益壯大。雖然經過了國際金融危機的洗禮,國人對財富管理的理念也更加趨于成熟,越來越多的富裕人士開始選擇專業機構提供資產配置與財富管理服務。

侯維棟表示,交行正深切感受到金融業通過變化與融合服務實體經濟發展的重要性,而在財富管理的范疇內,向客戶提供優質、差異化的服務,則是行業未來的發展方向。要實現這一點需要借助各方的力量,加強業界交流,開展合作創新,推動各類市場參與機構加快發展,將是促進中國財富市場繁榮的這樣一個共同選擇。

德邦證券發布的《中國財富管理年度報告2012》指出,目前中國財富管理行業面臨諸多瓶頸,突出表現在服務理念落后、產品狹窄、管理信息系統滯后、風險控制和監控薄弱、專業人才匱乏等方面的瓶頸制約。

該報告認為,無論是產品、服務、還是市場,中國的財富管理業務都遠未能滿足財富管理市場的旺盛需求,也遠沒有達到市場競爭的飽和狀態。未來開發多元化的產品、為客戶提供資產配置、綜合的財務管理服務將是各大機構突破同質化競爭的主要手段。

事實上,各類型的財富管理機構除既有傳統的固定收益、股票投資和股權投資產品外,一直在努力探索創新產品和創新服務的推出,甚至涉足另類投資市場,發行的產品涉及頂級紅酒、白酒、油畫、陶瓷藝術品等。

報告指出,在未來日益復雜的市場環境中,單類傳統投資品種已很難滿足客戶整體理財規劃需求。金融機構只有能夠提供更加豐富的產品線,更貼近市場和客戶需求的理財產品及服務,才可以根據固定客戶不同的個人需求應對變化多端的市場及政策。及時為客戶調整投資組合,做到固定收益類與浮動收益類等資產的適度搭配,從而在任何經濟環境下都能提供長期穩定的投資回報。

論壇最后還舉行了上海證券報第三屆私募基金“金陽光獎”頒獎典禮。“作為國內最權威的財經媒體之一,本報歷來高度關注陽光私募基金的發展。”上海證券報常務副總編輯樊英利表示,第三屆私募基金“金陽光獎”的評選與頒獎,是希望借助金陽光這個平臺,為更多的陽光私募管理人創造機遇,在財富管理領域繼續有所作為。

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