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財富管理版圖爭奪白熱化私募及第三方迅速崛起

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

由上海證券報和德邦證券聯合在論壇上發布的2012年中國財富管理年度報告顯示,目前財富管理市場上,正在逐步形成私人銀行、證券公司、公募基金公司、私募基金公司和信托公司等財富管理機構“多級”競爭的格局。

銀行、保險、信托

依舊壟斷理財市場

2011年,距離我國第一家中資私人銀行成立已有五年時間。發展至今,據相關數據統計,截至2011年12月,開展私人銀行業務的中外資銀行各有9家,它們在22個城市有超過160個私人銀行網點,管理的客戶資產規模估計已達到3.5萬億元。

目前私人銀行存在兩種模式:一種是大零售模式,將私人銀行劃歸在零售銀行業務之下,把高端銀行客戶的業務交給私人銀行做;另一種是事業部模式,將私人銀行和零售銀行并列為兩個平行部門,事業部模式下私人銀行完全獨立運作,包括團隊建立、業務開展、績效考核和業務開展場所等。目前國內的私人銀行,大零售模式以招商銀行為代表,事業部模式以民生銀行為代表。

保險是繼銀行理財之后占據財富管理市場最大份額的金融機構。針對高收入人群設計的“高端保險”發展迅速。目前高端保險主要以保險計劃形式呈現,產品功能主要包括高端養老年金保險以及高端醫療保險兩個方面。據市場調查,高端客戶更加青睞包含主險和附加險的保險計劃,特別是具備理財功能,并附加具有高保障的產品組合。

信托在2011年“供需兩旺”。信托的銷售渠道,銀行占據了絕對優勢,基本壟斷了信托產品的銷售。信托公司自身也通過建立財富中心、異地銷售機構等方式提高自身銷售能力。2011年集合資金信托繼續大幅增長,共有63家信托公司成立了3148款集合信托產品,募集規模6030億元。

券商、公募基金緊追不舍

2011年券商創新發展更勝一籌,除了紛紛成立財富管理中心,資產管理業務也逐漸壯大。經紀業務模式目前正在從通道型向增值服務型轉變,券商能提供的產品更為豐富,提供的服務也更加專業。

證券公司給客戶提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外,還可以提供長周期的VC風險投資、PE股權投資,以及Pre-IPO、企業并購等投融資服務。將來還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產品。但目前,大部分券商的核心工作多停留在根據客戶資產規模和風險承受度推銷各類理財產品上,主要以投資資訊為主,配以少量藝術品、奢侈品投資信息。

公募基金的財富管理主要是特定多個客戶資產管理業務,即“一對多”專戶業務。截至2011年12月底,共有38家基金公司開展了“一對多”專戶業務,有4家基金公司旗下一對多產品超過20只,其中海富通管理的一對多產品高達25只。但據統計,截至去年年底,在納入統計131只專戶“一對多”產品凈值中,取得正收益的不到總數量的一半。

私募基金

和第三方理財迅速崛起

陽光私募也在財富管理的市場上越發活躍,發展勢頭不輸券商資管。私募的理財品種也在逐漸豐富,除了主題型基金、定向增發類基金、安全墊管理型基金、結構化TOT產品等陽光私募創新產品外,又有對沖基金、目標預期型產品、安全墊型TOT產品、可轉債產品、大宗交易型產品、柜臺市場產品等。

第三方理財目前在國內市場小荷才露尖尖角。據不完全統計,目前國內的第三方理財公司有近萬家。不過雖然數量增速很快,市場份額還是尚不成氣候。第三方理財機構在國內提供的服務大體有四種:專業理財規劃建議與咨詢、會員制服務、代銷產品和委托理財。

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