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財富管理服務核心是客戶

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

以往我們只能為客戶提供境外投資的服務,而隨著境內基金代銷業務的開展,我們也能為客戶提供中國境內市場的投資機會

隨著代銷本地基金業務的展開,匯豐也在近期全面提升了財富管理業務的服務

自從外資行正式代銷本地基金業務以來,銷售情況一直受到外界關注。“雖然不能透露匯豐晉信與匯豐銀行合作銷售的6款基金產品的具體銷售規模,但是目前我們正努力把雙方的合作做深、做透、做大、做強。未來則不排除會專門跟匯豐晉信定制一些產品,也不排除與更多的基金公司進行合作,以滿足匯豐銀行客戶的需求。”日前,匯豐中國零售銀行及財富管理業務總監李峰在“匯豐財富論壇2013上海站”期間接受《國際金融報》記者采訪時表示,“我們更希望匯豐的代銷基金模式能對整個行業的生態產生一些積極的影響。”

在李峰看來,匯豐代銷本地基金產品并不是簡單地把產品推銷給客戶,而是把基金產品作為整個客戶財富管理的組成部分。“以往我們只能為客戶提供境外投資的服務,而隨著境內基金代銷業務的開展,我們也能為客戶提供中國境內市場的投資機會。”而隨著代銷本地基金業務的展開,匯豐也在近期全面提升了財富管理業務的服務。日前,匯豐推出了客戶經理平臺RelationshipManagerPlatform(RMP)和客戶理財產品管理平臺WealthDashboard,在提高服務效率的同時,也提高信息的透明度。

李峰透露,接下來匯豐將推出客戶財務規劃平臺。“而除了后臺系統的支持之外,在為客戶提供服務的過程中,人的因素也起著很大的作用。因此匯豐對其他的財富管理部門的銷售人員啟動了全新的財富管理激勵機制。”李峰介紹,“自2013年起,取消產品銷售激勵,轉為綜合考慮是否能有效滿足客戶的實際需求,同時鼓勵銷售團隊更加專注于客戶體驗、銷售質量和價值衡量并以此為核心,而不是把產品銷售額當成核心。這在很大程度上就排除了道德風險。”

針對當前全球經濟環境的變化以及資金大規模從新興市場回流到發達市場的狀況,匯豐晉信基金管理有限公司總經理王棟表示:“目前比較看好歐美股票類的資產。對于A股,從估值的角度來看,已經被低估了,從2-3年的投資周期看,是可以配置一些A股的股票的。”

匯豐中國零售銀行及財富管理業務總經理王浩靜在談及對客戶的投資建議時指出,匯豐為客戶提供財富管理服務資產配置的總體策略方針是“核心資產+衛星資產”。“核心資產為客戶長期持有,為滿足長期的財務需求,如退休金準備等,針對這一長期持有特性,可以選擇基本面長期看好的資產,而不必過于擔心短期內的波動。衛星資產幫助投資者捕捉短期市場機遇,利用較少的資金參與到有短期迅速增長機會的市場與資產中,可以考慮在不確定性逐漸減少后找準時機部署。當然在地域分布上,也應該盡量做到合理的資產配置,綜合考量境內外市場的投資,從而分散投資風險。”

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