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招商安潤保本基金:金牌基因彰顯名門風范

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

4月16日,招商基金旗下第三只保本基金招商安潤保本基金正式上市發行。該產品是繼招商安達、招商安盈保本之后,招商“安”字號保本軍團的又一力作。

金牌團隊:保本旗艦“安”字號

依托招商固定收益團隊的金字招牌,招商“安+”系列產品近年來表現優異,“安”字號保本基金更是業績出眾,堪稱不折不扣的保本基金“旗艦戰隊”。Wind資訊數據統計,截至4月12日,招商安達保本基金今年以來的回報率為6.17%,居同類可比35只基金業績榜單之首;招商安盈保本基金緊隨其后,今年以來的回報率為4.55%,居同類可比35只基金業績榜單第二。

招商基金固定收益團隊自2011年介入保本基金業務以來,投資業績表現良好,究其根本,就在于團隊從運作保本基金之初就秉承“精耕細作、配置為王”的投資思路,將資產配置理念植入產品生命周期,并根據市場風云變幻適時調整,持續跟蹤并充分發掘不同市場的投資機會。

招商基金固定收益團隊出色的管理能力和業績表現,將成為招商安潤保本的業績增長保駕護航的基礎。今年以來,招商旗下全部固定收益產品(A、B份額分別計算)捷報頻傳,據銀河證券一季度數據顯示,8只招商固收產品今年以來凈值增長率進入同類前十。其中,招商安瑞進取今年以來凈值增長率為8.32%,在73只普通債券型基金(二級A類)中位列第三;招商安泰債券A今年以來凈值增長率為3.27%,在17只長期標準債券型基金(A類)中位列第二;招商安泰債券B今年以來凈值增長率為3.15%;在10只長期標準債券型基金(B類)中排名第一。

金牌機制:三重立體護安全

招商安潤保本作為招商基金第三只保本基金,完全擁有前兩只保本基金的所有優點,在實力團隊帶領下,采用“CPPI+OBPI”主輔雙重保本策略與第三方擔保并行,實現三重立體保本,讓投資者本金無憂。

投資主策略上,招商安潤保本采用招商安達的CPPI保本策略,利用CPPI恒定比例組合保險技術,實現基金資產在保本基礎上的保值增值的目的。CPPI策略根據投資組合期末最低目標價值(一般為本金)設定投資組合的價值底線,計算投資組合當前凈值超過價值底線的數額,即安全墊。在此基礎上通過對保本資產的投資實現保本周期到期時投資本金的安全,通過對風險資產的投資尋求保本期間資產的穩定增值。

同時,招商安潤保本還輔之以招商安盈保本基金采用的OBPI策略,根據期權的收益特性進行構建,既能夠構建債券組合和看漲期權的組合,即可轉換公司債券投資;也能夠在投資看跌權證時,同時買入權證對應的股票類資產。通過OBPI實現資產組合,使其下行風險可控,上行可享受投資收益。

宏觀經濟和政策總是風云變換,任何一類資產都很難給投資者提供持續賺錢的機會,專業投資者的優勢就在于廣泛的研究能力,在不同資產之間實現成功切換。招商安潤保本基金通過主輔雙重投資策略,并以中海信達擔保有限公司擔任基金擔保人保證到期時基金持有人的投資金額,能夠對符合保本條件投資者提供百分百的本金安全保證,加上動態調整保本資產與收益資產的投資比例,能夠更好地為投資者實現基金的保值增值。由于招商安潤保本基金投資于股票、權證以及股指期貨等權益類資產占基金資產比例最高上限制為40%,倉位更加靈活,在股市上漲時能夠更好地分享市場收益。

金牌價值:攻守自如穩收益

安全靈活,穿越牛熊,是保本基金的價值特點。2011年上證指數下跌21.68%時,保本基金平均收益為-2.49%。2010年期間股票型基金下跌2.44%,而保本型基金逆勢上漲2.08%;2012年保本基金平均收益率3.94%,同時跑贏全年上證綜指3.17%和CPI漲幅。

招商安潤保本基金擬任基金經理鄧棟認為,影響保本基金業績的核心因素有兩個方面:第一,債市較好有利于保本基金資產運作達到安全線,為進一步投資打下良好基礎。第二,股市在未來存在機會能夠博取較高收益。目前我國宏觀經濟正處于弱勢復蘇階段,CPI高企預期增加,房地產調控更加嚴厲,股市震蕩加大,權益類投資風險較大。今年以來我國貨幣政策以中性為主,整體資金流動性偏好,債市慢牛延續為大概率事件,為保本基金建倉創造了較好時機,利于安全墊的快速建立。

鄧棟表示,上半年流動性整體趨于寬松,通脹溫和可控,并且隨著銀監會開始規范商業銀行理財業務,更多的資金將回流傳統債券市場,增加投資需求,債市整體環境偏暖。A股市場估值低于歷史平均水平,伴隨著實體經濟企穩回升,企業盈利改善有望驅動市場走好,為招商安潤保本提供了博取股市收益的良好機會。

有理財專家表示,目前市場上部分老保本基金保本期間不接受申購,部分老保本基金接受申購,但如果在募集結束后作為一般混合基金再行申購的資金和未滿三年就贖回的資金,將不承諾保本。(CIS)

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