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工銀租賃獲30億增資金融租賃或再現增資潮

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

工商銀行(行情,問診)(下稱“工行”,.SH)昨日公告稱,董事會已經通過向工銀租賃增資人民幣30億元的議案,此次增資完成,工銀租賃的注冊資本金將由80億元增加到110億元,這一增資尚需銀監會的審批。

金融租賃5年來以平均每年超過100%的速度增長,而另一面則是金融租賃公司不得不面臨的資金掣肘。

最新數據統計顯示,截至今年三季度末,20家已經營業的金融租賃公司總資產已經達到9470億元,這20家金融租賃公司實現凈利潤總計118.57億元。盡管近年來金融租賃公司有較快的增速,不過受到監管對資本充足率和杠桿的監管約束,亟待增資補充資本。

金融租賃增資潮來臨?

“綜合考慮本行綜合化發展戰略、工銀金融租賃有限公司的發展現狀以及中國銀行(行情,問診)業監督管理委員會最新資本充足率管理規定,為進一步推動工銀租賃業務持續發展,增強市場競爭能力。”對于工銀租賃增資的原因,工行如是稱。

截至9月末,工銀租賃總資產達到1418.21億元,凈資產約125億元。前三季度工銀租賃實現凈利潤為15.39億元,同比增長75.8%。

根據《金融租賃管理辦法》,金融租賃公司的租賃資產規模不得超過其注冊資本的12.5倍。同時,根據銀監會的規定,金融租賃公司資本充足率需達到8%,核心資本充足率達到4%,流動性比例達到25%。金融租賃近年來在快速地發展,對資本的消耗也可見一斑。

截至9月末,20家金融租賃公司中,北部灣金融租賃公司和山西金融租賃公司的注冊資本最低,分別為1.07億元和1.12億元。而在銀行系金融租賃公司中,浦銀金融租賃公司注冊資本為7.5億元,光大金融租賃公司的注冊資本為9.36億元,為最低的兩家。

工銀租賃并非今年唯一一個增資的金融租賃公司。今年1月份,交銀金融租賃就獲得30億元的增資計劃,今年先擴增20億元,2014年再擴增10億元,兩項增資完成后,交銀租賃的注冊資本將增至70億元。今年2月份,興業金融租賃也獲得興業銀行(行情,問診)15億元的增資,其注冊資本增加到60億元。

從9月末的資本充足率來看,20家金融租賃公司資本充足率都滿足監管要求,僅國銀金融租賃資本充足率接近監管紅線,為8.88%,中國外貿金融租賃為9.36%。同期,工銀租賃資本充足率為10.1%,其余還有5家銀行系金融租賃公司資本充足率在10%左右。

無論是從可用杠桿還是滿足增長消耗資本的速度,金融租賃整體均面臨資金掣肘,增資被認為是金融租賃公司解決資金難題、保持后續增長較為快捷的方式。

三季度增速整體回落

從三季度金融租賃公司統計數據來看,出現了整體回落的情況。融資租賃資產規模在第二季度新增751.48億元,而到第三季度新增規模明顯回落,僅新增307.85億元。

業內人士認為,“營改增”制度的推行,對金融租賃的影響較大。由于售后回租的業務占比較大,而“營改增”要求不管新老合同,售后回租業務的本金和租息均需全額征收增值稅,大大增加了售后回租業務的成本。

多家金融租賃公司向《第一財經日報》透露,自8月份以來,公司的售后回租業務基本停止。

此外,三季度金融租賃凈利潤增速也有所放緩。第三季度金融租賃凈利潤新增規模僅39.02億元,環比少增4.21億元;第三季度總資產規模新增448.74億元,環比二季度少增129.54億元。

從凈利潤增長率來看,今年前三季度的凈利潤增速僅信達金融租賃超過100%,達到143.12%,而上半年20家金融租賃凈利潤增速就有4家超過100%。工銀租賃上半年凈利潤增速達到123.77%,第三季度凈利潤增速就下降到75.8%,不過這一凈利潤增速依然較為強勁。

近期行業內也掀起了對“營改增”稅收實行調整的討論,不過尚待監管層出臺相關細則明確是否進行調整。

同期,金融租賃公司不良資產率表現穩健。如工銀租賃9月末不良資產率為0.88%,較上半年末下降0.04個百分點。地方金融租賃公司不良率普遍要高于銀行系等其他金融租賃公司,如山西金融租賃公司其不良資產率達到了3.39%。

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