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華安基金前董事長創辦第4家金融公司

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

現年52歲的俞妙根在2011年辭任華安基金董事長后已開了4家金融公司。

離開公募基金一年半,俞妙根的第四家金融公司破殼而出。

今天,俞妙根創辦的上海富匯融資租賃有限公司(下稱“富匯融資租賃”)開業。在此之前,俞妙根已在2011年創辦了從事二級市場投資的鑫富越資產管理有限公司(下簡稱“鑫富越”)和從事PE(私募股權投資)業務的上海銳合股權投資管理有限公司。2012年6月,其創辦的富越匯通金融服務(上海)有限公司(簡稱“富匯金融”)掛牌,而富匯融資租賃正是由富匯金融控股。

開業的前一天,在富匯金融內一間有著大落地窗的茶室里,早報記者見到了現年52歲的俞妙根和他的融資租賃公司團隊。茶室的墻上掛著兩幅字畫,其中一幅上書“品茶論古今”。

俞妙根說,13年前,他曾斷言誰不折騰房地產,就是失去了戰略的賺錢機會。“而13年后的今天,我認為如果不折騰金融服務業,也是失去了戰略機遇。”

金融租賃公司是俞妙根短期內“折騰”的戰略重點。而長遠來看,俞妙根還打算參股銀行、證券與信托公司,而包括供應鏈金融在內的創新型金融服務載體是他最關注的投資領域。

俞妙根曾是上海最大基金公司――華安基金的董事長兼總經理,在華安基金全球招聘總經理之后,俞妙根任華安基金專職董事長,并于2011年9月離任。

融資租賃公司

業務儲備近30億元

俞妙根的富匯融資租賃今天正式成立。這家公司注冊資金5000萬美元,控股股東富匯金融持股35%,另外,上海華生化工有限公司旗下的上海古象科技投資有限公司、中國商業信貸集團有限公司和上海隆宇企業發展有限公司的持股比例分別是25%、25%與15%,其中后三者均屬于戰略投資者。

在今天的揭幕儀式上,建設銀行上海分行、光大銀行上海分行將分別與富匯租賃簽署戰略合作協議。

俞妙根說,之所以成立金融租賃公司,主要是看中廣闊的市場。“(融資租賃業規模)前年連億元都不到,到去年年底總量有多億元,但是這個量還是偏小的。”

俞妙根認為,借鑒海外經驗,信貸市場與融資租賃市場規模應是接近1:1的比例,中國目前的信貸規模40萬億元,融資租賃市場的未來即使按保守的10萬億元計算,仍有近80%的空間未被開發,整個行業“非常有朝陽氣息”。

富匯融資租賃的常務副總經理高斌華向早報記者介紹,目前市場上的融資租賃公司有近600家,大致分為金融系(由金融機構發起,資金來源為同業拆借的融資租賃公司)、廠商系(由設備廠商發起)與第三方租賃公司三種類型,富匯融資租賃屬于第三種。這600家公司良莠不齊,生存情況較好的分兩類,一是金融系的公司,如工銀租賃、交銀租賃,融資成本可比一般租賃公司低幾百個基點,另一類則是專業化的租賃公司,如以飛機租賃為主的長江租賃,以及以基礎設施設備為主的渤海租賃。

俞妙根的富匯金融租賃打算借鑒后者的專業化路線。

“一是服務于中小企業租賃市場,二是服務于基礎設施類市場,三是某些特定行業的專業設備,如醫療設備、印刷設備。”高斌華說。他并表示,對航運業與光伏產業的項目會相對謹慎。

高斌華表示,目前,富匯融資租賃的業務儲備已有近30億元的體量,主要包括高速公路路面設備以及各種中小企業的專業設備等項目。

俞妙根要求,高斌華團隊能夠帶領富匯融資租賃5年內上市。高斌華進一步表示,爭取上市時注冊資金達到30億元,總資產達到300億元。

據悉,富匯融資租賃將首先考慮在香港上市。

事實上,富匯金融旗下的還將有一家小額貸款公司預計于上半年開業。對于這家小貸公司,俞妙根認為單獨上市可能性較小,期望未來能夠轉型為社區銀行,或是海外類似于新鴻基這類只吸收大額存款的財務公司。

未來或參股信托公司

除了小貸公司與融資租賃等傳統金融業務以外,在富匯金融這個平臺上,一張更大的藍圖已在漸漸鋪開。

俞妙根說,富匯金融未來將會以股權投資的方式,對一些銀行、證券公司與信托公司進行投資。“參股一些銀行,在政策環境容許下實現控股。很多企業家資金充足,如果能投資銀行,他們會很感興趣。”而在信托公司方面,俞妙根已經在尋找合適的目標。

信托領域,俞妙根并不陌生。公開資料顯示,2006年加入華安基金之前,俞妙根曾歷任上海國際信托投資公司駐德國漢堡辦事處總代表、AIT公司董事會董事總經理、信托二部經理兼新上海國際大廈有限公司總經理、資金信托總部總經理、行政管理部經理,上海國際信托投資有限公司副總經理。

值得一提的是,俞妙根最希望投資的領域是創新型的金融服務載體。“比如供應鏈金融,一些保理業務,以及和互聯網相關的新型金融業務,這塊我們已經在關注,在找一些項目。”

在俞妙根看來,目前網上的一些P2P的互聯網金融項目大多是“戴著網上的帽子做線下的活”,而真正有生命力的企業在初期是線上線下結合去做,但最終還是要真正提高效率。“金融創新不是花頭,最終是看是不是更有效率與服務價值。現在我們有三四個項目正在關注,順利的話,下半年就會起來。”

此外,俞妙根還想在房地產行業的融資市場上分一杯羹。“中國房地產行業有融資結構缺陷,幾乎都是找銀行與信托做。即便是股權收益類信托,本質也是間接融資,是債務關系,而不是REITS,我們會嘗試REITS的模式,下半年就嘗試。”

雖是REITS模式,但俞妙根把它稱為“不動產金融”。“在中國一叫REITS,又不上市,那又是變形的東西,我們來講就叫不動產金融或不動產股權融資基金。你們交給我錢,我去投資房地產,賺了你們享受的是股權的收益,我作為管理人提取一定比例的收益,風險共擔,收益共享。”

鑫富越已實現盈利

在富匯金融開業之前,俞妙根已通過鑫富越與銳合資本在一級市場與二級市場有所布局。俞妙根說,這兩家公司目前的運行狀態都很不錯。“鑫富越已經賺錢了。”

俞妙根擔任鑫富越的董事長,前華安基金公司首席投資官王國衛任總經理,該公司主要為一些“老朋友”管理10億元資金,旗下目前僅一只產品,名為“鑫富越一號”。“去年9月份開始弄,3月打開,賺了20%,所以贖回也不少。但是去年我們倉位很低,操作很謹慎,我們知道市場不容易賺錢。”

俞妙根說,鑫富越要拋棄對名聲的追求。“有些人說你們去年做得不錯幫你們宣傳一下,我說不要。”

但酒香不怕巷子深。俞妙根表示,銀行正在敦促鑫富越再多發幾只私募產品,可他拒絕了這個要求。“我說我們現在不發,我們耐得住寂寞,因為團隊還要磨煉。”

“好多公募出來做私募,都是明星,但可惜是流星。一兩年內很亮,但是亮過以后就不見了。我跟王國衛他們講,你們能不能做恒星,哪怕這個光只有一點點亮。”俞妙根說,他希望用超過5年的時間把團隊坐實,建立創造長期價值的品牌形象。“好多人想著賺錢以后要擴大規模,但是管理能力跟不上擴大規模有什么用?不賺錢還是變成流星。我們不像公募,一旦我們做得不好,和客戶就會變成一次性的買賣,要做‘恒星’就不能在乎規模。”

“我很欣賞‘天道酬勤’,也很欣賞‘寧靜致遠’。”俞妙根說。而這個繁華的陸家嘴鬧市中心內的寧靜茶室里,墻壁上掛的另一幅字畫,正是“靜聽石語”。

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